加密貨幣質押是指使用權益證明（PoS）共識機制將數字貨幣鎖定在區塊鏈網絡中，以確保交易驗證的過程。作為一種節能的 “挖礦” 替代方案，這種盈利方式正日益流行，年回報率高達 4% 至 20% 。

加密貨幣權益質押平臺示例

• Bybit Earn：鏈上賺取 12 + 枚硬幣（年利率高達 17%），節省 200 + 枚硬幣（年利率高達 1000%）
• OKX 收益：鏈上賺取 30 + 枚硬幣（年利率高達 35%），儲蓄 200 + 枚硬幣（年利率高達 80%）
• 幣安收益：鏈上賺取 3 個幣（年利率高達 3.2%），節省 300 多個幣（年利率高達 60%）
• BingX Earn：節省 40 + 個硬幣（回報率高達 100% 年利率）
• MEXC 質押：質押 25 種以上代幣（年利率高達 600%）
• Trust Wallet：可抵押 24 種以上加密貨幣的加密錢包（年利率高達 15%）
• Metamask：具有常規和流動 ETH 質押的加密錢包（收益率高達 3% 年利率）
• Exodus：加密錢包，可抵押 11 種以上的代幣（年收益率高達 17%）
• Lido Finance：去中心化 ETH 流動性質押平臺（年收益率高達 2.8%）
• EtherFi：具有常規和流動性質押的去中心化平臺（年收益率高達 11%）

質押市場正在蓬勃發展，提供眾多平臺和參與形式，包括流動性質押和交易所的加密貨幣存款。讓我們來探討一下質押的運作方式、主要類型以及在這個充滿希望的領域賺錢的指南。

什么是加密貨幣質押?

加密貨幣質押是指自愿鎖定（或 “凍結”）一定數量的數字資產，并將其存放在加密貨幣錢包或特定平臺上，以支持區塊鏈的運行并確保其安全。這類似于將錢存入銀行，只不過您支持的不是銀行，而是去中心化網絡。

權益證明（PoS）與區塊鏈世界的基本共識機制之一密不可分。與比特幣等早期使用的工作量證明（PoW）機制不同，PoS 機制中 “礦工” 競爭解決計算問題（這需要巨大的能源成本 ），而 PoS 提供了一種更節能的替代方案。

在 PoS 中，網絡安全和交易確認并非由算力提供，而是由用戶愿意在網絡中質押的加密貨幣 “份額”（權益 ）提供。鎖定其代幣的用戶被稱為質押者或驗證者。質押的代幣越多，您的 “權益” 就越高，因此，您被協議選中來確認新交易區塊并將其添加到區塊鏈的機會就越大。這鼓勵誠實的工作，因為不誠實的驗證者可能會損失其質押的資金。

因此，權益質押對于區塊鏈網絡來說具有幾個關鍵功能：

• 安全穩定：鎖定大量代幣可以為攻擊創造一道 “經濟壁壘”。攻擊者要想控制網絡，必須購買并質押超過 51% 的代幣，這極其昂貴且困難。
• 確認交易：驗證者根據其權益和其他一些因素選出，負責驗證交易的合法性并創建新的區塊，維護區塊鏈的連續性和完整性。
• 去中心化：理論上，相比由大型礦池主導的 PoW，質押機制允許更多參與者為網絡安全做出貢獻。這能夠進一步提升去中心化程度，并增強抗審查能力。

質押者因其重要的工作而獲得獎勵。這些獎勵來自兩個來源。首先，協議會生成新的代幣，并將其作為獎勵分配給驗證者。其次，用戶在網絡上進行交易時支付的部分費用也可以分配給質押者。

具體獎勵金額通常取決于質押的幣數量、質押時長以及網絡的整體活躍度。

質押的運作方式 —— 步驟

讓我們從用戶和網絡的角度逐步了解權益質押的工作原理。

步驟 1. 凍結代幣

這些代幣不會被使用或轉移給任何人。它們只是被鎖定在你支持質押的加密貨幣錢包中。它們被用作一種 “抵押品”，以確保區塊鏈的正常運行。

這些代幣仍由您控制，但您無法出售或使用它們。提現條件取決于具體項目。有時，在特定時間段內您無法提現代幣。

步驟 3. 參與共識

驗證者使用質押的代幣作為 “投票權”，在區塊鏈上提議并確認新的交易區塊。驗證者質押的代幣越多，被選中創建下一個區塊并獲得獎勵的機會就越大。

如果您已委托代幣，那么您在這里的角色是通過驗證者被動參與，驗證者負責維護網絡安全性和穩定性。

步驟 4. 領取獎勵

驗證者會因其工作而從網絡獲得獎勵，獎勵形式是相同加密貨幣的新幣。驗證者會從這筆獎勵中抽取少量服務傭金（通常為 5 - 15%），并將剩余部分按其貢獻比例分配給所有委托給他的代幣用戶。

重要提示：如果您決定解除抵押，這些代幣將無法立即使用。存在所謂的 “解除抵押期”，該時間可能持續幾天到幾周，具體取決于具體網絡。

有哪些平臺可以抵押加密貨幣?

權益質押平臺形式多樣，主要可分為三大類：中心化交易所（CEX）、錢包和去中心化金融協議（DeFi）。每種平臺的功能、收益率、幣種選擇和用戶界面均有差異。

中心化交易所

（此處有 Bybit 上質押產品的界面圖示 ，含熱門產品、所有產品的收益率等展示 ）

加密貨幣交易所對新手來說非常友好。它們能夠處理所有技術問題，提供全天候客戶支持，并提供最廣泛的代幣供您質押。

例子：

加密貨幣錢包

有些錢包允許直接質押，賦予用戶更多控制權，并可能帶來更高的回報。這類錢包通常需要用戶具備更多技術知識、管理私鑰和種子短語的技能，并了解質押的風險。

例子：

• 賬本
• 出埃及記
• 元掩碼
• Trust 錢包
• 瓜爾達
• 原子錢包

要質押加密貨幣，請選擇一個支持此功能的錢包，并將您的代幣存入其中。然后，直接通過錢包界面委托或質押這些代幣，即可被動獲得獎勵，以驗證區塊鏈交易。

獎勵可以自動或手動領取，資金可隨時管理和提取，但須遵守鎖定期。

DeFi 協議

支持質押的 DeFi 協議是去中心化的金融平臺，允許用戶將其加密貨幣資產鎖定在智能合約中。作為鎖定代幣的回報，用戶將獲得額外代幣的報酬。

該領域的創新之一是流動性質押。鎖定資產的用戶將獲得代表質押資金的衍生代幣（例如 stETH 或 rETH）。這些衍生代幣保留流動性，可以交易等，同時繼續獲得質押獎勵。與此同時，它們的價格會上漲，如果稍后出售，就能獲利。

例子：

• 麗都
• 火箭池
• 質押 DAO
• 騰抖金融
• Ankr 流動性質押
• 維諾金融

此類協議的運行機制基于將代幣存入智能合約，該合約自動管理質押過程、獎勵分配和規則遵守。

質押盈利能力 —— 您能賺多少錢?

質押允許您通過鎖定加密貨幣來支持區塊鏈，從而獲得被動收入。但該過程的盈利能力差異很大；需要考慮以下幾個因素：

• 聲明的年收益率：年收益率百分比是指示您每年將獲得質押金額的百分比的主要指標。
• 質押的幣數量：質押越多，絕對收益越高。
• 費用：交易所、礦池和驗證者收取的費用會減少凈利潤。
• 資產價格：資產本身的市場價格變化是一個關鍵因素。增長可以使獎勵的價值成倍增加，而下跌則可能使其貶值。
• 復利：將賺得的硬幣進行再投資的能力會顯著增加您的最終回報，因為獎勵開始產生新的獎勵。

有關盈利能力的最新信息可以在項目官方網站、聚合器（例如 Staking Rewards）以及提供質押服務的加密貨幣交易平臺上找到。

優點和缺點

安全質押技巧

為了使您的收入盡可能安全有效，請遵循一些簡單的建議：

• 徹底研究項目和平臺。研究項目的可信度、安全審計、團隊和代幣經濟學。確保項目的長期可持續性。
• 安全第一。使用硬件。切勿共享恢復種子。在所有平臺上啟用雙因素身份驗證 (2FA)。
• 選擇可靠的驗證者。如果您委托他人，請選擇信譽良好、工作穩定、費用合理且沒有罰沒記錄的驗證者。
• 了解風險。熟悉罰沒機制（對惡意驗證者的懲罰），并了解資產的鎖定 / 解鎖期限。
• 不要追逐異常收益。過高的年化收益率往往預示著風險的增加。

多元化投資非常重要。不要把所有資金都投入到單一資產或單一協議 / 平臺上。

常問問題

簡單來說，什么是加密貨幣權益質押?

這是將您的加密貨幣鎖定在特殊錢包或平臺中以支持區塊鏈（驗證交易）并獲得獎勵的過程。

如何開始質押?在哪里可以進行質押?

首先，選擇一個平臺（中心化加密貨幣交易所、具有權益質押功能的去中心化錢包、DeFi 協議），購買支持的 PoS 加密貨幣，然后按照說明將其鎖定在權益質押池中。

您可以通過質押賺多少錢?

盈利能力以年收益率（APY）表示，根據項目、股權規模和市場條件，盈利能力可以從 3 - 5% 到 20 - 30% 不等。

哪些加密貨幣可以進行質押?

那些使用權益證明（PoS）共識算法或其修改版的，例如以太坊（切換到 PoS 之后）、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 等等。

質押有哪些風險?

主要風險包括資產價格波動、削減風險（由于驗證者的不良行為導致部分資金損失）以及與平臺或智能合約安全相關的風險。

我需要在一定時間內凍結資金嗎?

是的，許多平臺和協議要求將資金鎖定一段時間（從幾天到幾個月）才能獲得獎勵。

是否可以隨時提取質押資金?

提現選項因平臺和質押條款而異。有些平臺允許即時提現，而有些則需要解鎖期。

您需要任何特殊知識或設備來進行質押嗎?

不，對于大多數用戶來說，通過加密貨幣交易所或礦池，不需要特殊的編程知識或昂貴的設備。

流動質押和常規質押有什么區別?

流動性質押允許您獲得鎖定資產的代幣化表示（例如，將 ETH 兌換為 stETH），該表示可用于其他 DeFi 協議，同時保持流動性。常規質押沒有此選項，只會鎖定資產。

權益獎勵多久發放一次?

獎勵支付的頻率取決于具體的項目和平臺：可以是每天、每周或每個新區塊之后。

結論

加密貨幣質押提供了一種經濟實惠的被動收入方式，用戶可以通過鎖定資產來維護區塊鏈網絡的穩定性。得益于 Bybit 和 OKX 等中心化交易所平臺的出現，這一過程變得更加便捷，大多數參與者無需具備深厚的技術知識。然而，盡管潛在的回報頗具吸引力，但了解其中的風險也至關重要，包括市場波動、鎖定期和平臺漏洞。

到此這篇關于什么是加密貨幣質押? 2025 年如何利用質押賺錢?一文介紹的文章就介紹到這了,更多相關質押賺錢方法介紹內容請搜索以前的文章或繼續瀏覽下面的相關文章，希望大家以后多多支持！

最重要的事情

• 質押是鎖定加密貨幣以維持區塊鏈穩定運行并有可能獲得被動收入的過程。
• 它基于權益證明（PoS）機制，這是一種節能的 “挖礦” 替代方案。
• 根據平臺和資產的不同，質押回報率每年約為 4 - 20% 。
• 質押平臺有幾種類型：中心化交易所、加密錢包、去中心化 DeFi 協議。
• 熱門平臺包括 Bybit Earn、Binance Earn、OKX、Lido Finance、Trust Wallet 和 Metamask。
• 流動性質押允許您獲得可用于其他 DeFi 應用程序的代幣化資產（例如 stETH）。
• 質押的主要風險包括市場波動、罰沒和智能合約漏洞。

第 2 步：選擇驗證者（或獨立參與）

這里主要有兩種方法：

• 自我參與（針對大型投資者）：擁有大量代幣以及全天候運行和維護自己的節點的技術知識，您就可以自己成為驗證者。
• 委托（適用于大多數人） ：這是一種更便捷的方法。用戶將自己的代幣 “委托” 給指定的驗證者。加密貨幣不會離開錢包，而是成為該驗證者通用 “池” 的一部分，從而增加其在網絡中的權重。

委托質押