什么是加密貨幣? 2025 年如何利用加密貨幣賺錢? 11種賺錢方式及風險介紹

加密貨幣定義及市場概況

加密貨幣是使用區塊鏈技術在去中心化網絡上運行的數字貨幣。其主要特點是沒有中央發行機構，新幣按照預定算法發行，任何用戶都可以參與。

到 2025 年 6 月，全球加密貨幣市場規模已達到約 34 億美元。截至目前，已有超過 3700 萬種獨特的加密貨幣被創建。當然，并非所有加密貨幣都值得信賴。建議關注市值最高的加密貨幣，例如比特幣和以太坊，并關注 DeFi、Meme 代幣、資產代幣化等趨勢。

爆炸式增長的驅動力源于機構的采用、監管的清晰化以及去中心化金融（DeFi）的興起。讓我們來了解一下什么是加密貨幣，以及如何利用它賺錢，并涵蓋主要的方法和策略。

什么是加密貨幣 —— 它的出現歷史

加密貨幣是一種基于密碼學并在去中心化網絡（主要是區塊鏈）中運行的數字貨幣形式。它的歷史早在第一個真正的加密貨幣出現之前就已開始，并經過了多年的密碼學研究。

• 早期創建數字貨幣的嘗試之一是 David Chaum 的 eCash，但它是中心化的并且沒有成功。
• 在 20 世紀 90 年代 / 21 世紀初，出現了 Hashcash、B-money 和 BitGold 等解決方案，它們奠定了一些基礎（例如工作量證明），但未能實現完全去中心化和大規模采用。
• 突破發生在 2008 年，當時一位化名為 “中本聰”（Satoshi Nakamoto）的人發表了一篇論文，描述了比特幣。比特幣是一種去中心化的貨幣，無需中間人即可解決雙重支付問題。2009 年 1 月 3 日，比特幣網絡正式上線。

比特幣同時引入了區塊鏈的概念 —— 一種公共的分布式注冊表。它的出現不僅是一項創新，也啟發了其他加密貨幣的誕生。進步永無止境 —— 智能合約被積極應用，NFT 技術正在發展，等等。

加密貨幣的類型

根據目的、技術和用例，加密貨幣可分為幾種主要類型：

• 支付：旨在作為交易和價值存儲的數字貨幣。例如：比特幣（BTC）、萊特幣（LTC）。
• 智能合約平臺：允許創建可編程合約和去中心化應用程序（dApp）的區塊鏈。例如：以太坊（ETH）、Solana（SOL）、卡爾達諾（ADA）、波卡（DOT）。
• 穩定幣：與穩定資產（例如美元）掛鉤，以降低波動性。例如：Tether（USDT）、USD Coin（USDC）、Ethena USDe（USDe）。
• 實用型代幣：提供訪問生態系統中產品或服務的權限。例如：幣安幣（BNB）、Chainlink（LINK）。
• 隱私幣：專注于交易的匿名性和隱私性。例如：門羅幣（XMR）。
• 模因幣：這類代幣最初是為了娛樂社區而創建的，但有時會獲得可觀的市場價值。例如：狗狗幣（DOGE）、柴犬幣（SHIB）。
• 治理代幣：賦予持有者在去中心化協議和項目中的投票權。例如：Tezos（XTZ）等。

市場上有各種各樣的加密貨幣，每種都在數字經濟中扮演著各自的角色。市場上主要由比特幣和以太坊等大型貨幣主導，但也有成千上萬種其他具有特定功能的貨幣。

常問問題

加密貨幣作為數字資產有哪些特點?

加密貨幣基于密碼學和去中心化網絡（通常是區塊鏈），沒有中央發行者。

有哪些類型的加密貨幣?

主要類型包括支付幣、智能合約平臺、穩定幣、實用代幣、隱私幣、模因幣和治理代幣。

什么是 meme 幣?為什么它們如此受歡迎?

這些代幣是作為一種玩笑或文化現象而創建的，其流行是由社區和有時是重大的市場動態推動的。

區塊鏈在加密貨幣的運作中扮演什么角色?

區塊鏈提供安全的交易記錄、透明的操作和分散的網絡管理。

通過加密貨幣賺錢的主要方式有哪些?

交易、持有、質押、耕作、挖礦、借貸、參與 IEO/IDO、空投、NFT 和 GameFi。

權益質押和挖礦有什么區別?

權益質押涉及鎖定代幣以支持網絡并獲得獎勵，而挖礦則需要計算能力來驗證交易和挖掘新區塊。

什么是 DeFi?它與加密貨幣有何關系?

DeFi 是一套運行在區塊鏈上的去中心化金融應用程序和協議，允許用戶通過耕作、借貸和其他無需中介的服務來賺取收入。

加密借貸如何運作?

投資者通過專門的平臺借出他的加密資產，并以利息的形式獲得定期的被動收入。

什么是 NFT 以及如何利用它們賺錢?

NFT 是代表數字或實物所有權的獨特數字代幣；可以通過創建、購買和轉售它們來賺取收益。

什么是空投以及它們如何運作?

空投是免費向用戶分發代幣以推廣項目，通常需要接收者進行最少的參與。

如何選擇合適的錢包來存儲加密貨幣?

建議使用非托管錢包，用戶控制私鑰，例如 Metamask、Trust Wallet 或硬件 Ledger 和 Trezor。

聯盟計劃在加密行業中如何運作?

用戶通過推薦鏈接吸引新客戶、傳播有關交易所和服務的信息來獲得傭金。

結論

了解什么是加密貨幣以及如何利用它賺錢，將打開通往全新金融機遇世界的大門。然而，重要的是要記住，這個充滿活力、潛力巨大的市場需要深入研究并采取平衡的方法。為了將所學知識付諸實踐，像Bybit和OKX這樣可靠的交易所將是關鍵工具。持續的學習和負責任的風險管理是成功掌握這一領域的關鍵。

到此這篇關于什么是加密貨幣? 2025 年如何利用加密貨幣賺錢? 11種賺錢方式及風險介紹的文章就介紹到這了,更多相關加密貨幣賺錢方法介紹內容請搜索以前的文章或繼續瀏覽下面的相關文章，希望大家以后多多支持！

2025 年如何利用加密貨幣賺錢

1 .貿易

加密貨幣交易獲利

交易是一種通過積極交易數字資產（加密貨幣）來賺錢的方式，目的是賺取利潤。
其基本原理是以較低的價格買入加密貨幣，以較高的價格賣出，從市場價格波動中獲利。

一些交易類型和策略：

• 日內交易。一天內開倉和平倉的交易。
• 剝頭皮交易。進行多次短線交易（幾秒到幾分鐘），每次都賺取少量利潤。手動操作幾乎不可能，因此需要使用交易機器人。
• 波段交易：持有倉位幾天到幾周以捕捉更大的價格波動。
• 套利。在一個價格較低的交易所購買加密貨幣，同時在另一個價格更高的交易所出售。
• 復制交易。經驗豐富的交易員在交易所進行交易，其他用戶可以訂閱他的交易，之后交易會自動復制到他們的賬戶中。

這類盈利需要對市場、圖表分析、風險管理以及新聞背景有深入的了解。交易風險很高，您既可能盈利，也可能虧損。

2 .長期投資（LTI）

通過長期持有賺取加密貨幣

HODLing是一種通過購買和長期持有（存儲）加密貨幣來賺錢的方法。

其要點是，投資者購買一種加密貨幣（例如比特幣）并長期持有——從幾個月到幾年，而不是在短期價格波動時出售。

當資產價格相對于購買價格上漲時，未來有機會獲利。這是一種被動投資方法，需要耐心，并對所選加密貨幣的長期潛力充滿信心。

3 .質押

質押是一種支持網絡并同時賺取加密貨幣的方式，用戶將自己的數字資產鎖定（持有）在區塊鏈中。這樣做是為了支持網絡的運行，確保其安全并驗證交易。

質押的主要目標和特點包括：

• 維護區塊鏈網絡的穩定和安全。
• 驗證交易并添加新區塊。
• 為利益相關者獲取被動收入。

使用質押的網絡示例：以太坊（已轉換為 PoS 機制）、Polkadot。

用戶鎖定資產后，將獲得新幣獎勵。質押收益率平均年化收益率 (APY) 在 2% 至 20% 之間，但具體加密貨幣、網絡和市場狀況可能會存在顯著差異。

4. 盈利農業

通過流動性供應賺取加密貨幣

收益耕作（Yield Farming），又稱流動性挖礦，是指通過向去中心化金融 (DeFi) 平臺提供流動性來獲利的行為。用戶將加密資產（通常是代幣對）存入特殊的流動性池，允許其他交易者兌換這些代幣。作為提供流動性的 “礦工”，他們會獲得一定比例的交易費，并可能獲得額外的協議代幣獎勵。

當前提供創收農業機會的項目示例：

• Uniswap
• 艾夫Aave
• Curve Finance
• 煎餅交換
• 鐳射
• 化合物

盡管挖礦具有高回報潛力，但也伴隨著諸多風險。其中最主要的風險是無常損失，即當投入礦池的資產價格彼此之間出現大幅波動時，礦池中的資產價值可能會低于單純存放在錢包中的資產價值。此外，智能合約漏洞、市場波動以及 “拉盤騙 局” 也存在風險。

5. 礦業

通過挖礦賺取加密貨幣

加密貨幣挖礦是指使用專用計算機硬件解決復雜的加密問題，以驗證新交易并將其添加到區塊鏈的過程。率先找到正確解決方案的礦工將獲得新生成的加密貨幣（加密貨幣）和交易費作為獎勵。

采礦通常需要：

• 專用設備（強大的視頻卡或 ASIC 礦工）。
• 巨大的能源成本。
• 設置和維護設備的技術知識。
• 大量的初始資本投資。

挖礦是一種資本和能源密集型的賺錢方式。由于加密貨幣市場的計算復雜性日益增加、競爭激烈且波動性較大，挖礦需要大量投資、技術知識，并且存在巨大風險，盡管它有可能帶來豐厚的收入。

由于要求較高，比特幣挖礦目前被認為不適合個人；如今，企業也參與挖礦。不過，其他一些基于工作量證明 (POW) 機制的加密貨幣仍然可以在家挖礦。

6 .降落

加密貨幣借貸的收益原理

加密貨幣借貸是一種利用加密貨幣賺錢的方式，投資者將自己的數字資產（加密貨幣）借給其他用戶或平臺。作為回報，您將獲得定期利息，這使您能夠在保持資產所有權的同時獲得被動收入。幾乎所有現代交易所都以某種形式提供此功能。

流行的加密貨幣借貸平臺和協議示例：

• 艾夫Aave
• Bybit(官方注冊)(官方下載)邀請碼：jbzj999
• 幣安(官方注冊)(官方下載)邀請碼：A0Y8K980
• OKX(官方注冊)(官方下載)邀請碼：jbzj999
• 庫幣

借款人將這些資金用于各種用途，例如杠桿交易、流動性或短期財務需求。貸款人收到預先約定的利息；因此，加密貨幣借貸是一種賺取被動收入的方式，加密貨幣為持有者服務，無需主動交易。

7. IEO/IDO

IEO（首次交易所發行）和 IDO（首次去中心化交易所發行）是對處于啟動階段的新興加密貨幣項目的早期投資。其理念是在項目代幣進入公開市場或在交易所上市之前購買。如果項目成功，這可以帶來豐厚的利潤，但也伴隨著高風險，因為項目可能無法成功。

擁有代幣銷售的最佳交易所

主要區別和特點：

• IEO（首次交易所發行）。通過中心化加密貨幣交易所進行代幣銷售。交易所充當中介，對項目進行初步篩選（盡管并非總是理想），確保投資者的 KYC/AML 合規性，以及上市后的流動性。
• IDO（首次去中心化交易所發行）。在去中心化交易所（DEX）或專門的代幣發行平臺上進行代幣銷售。面向更廣泛的受眾，并依賴智能合約進行代幣分發。

IEO 和 IDO 的前身是ICO（首次代幣發行）。這些項目通常直接進行，缺乏適當的監管和審核，風險極高。這導致了大量欺詐項目的出現，開發者募集資金后就銷聲匿跡，投資者一無所獲。高風險和缺乏投資者保護導致 ICO 迅速衰落，取而代之的是更受控制、更安全的模式。

8. 免費獎勵（水龍頭、空投）

通過空投賺取加密貨幣

免費加密貨幣獎勵是指無需初始投資即可獲得少量數字資產。通過這種方式，您可以通過執行簡單的操作或參與新項目的營銷活動來賺取加密貨幣。

獲取免費獎勵的主要途徑：

• 水龍頭：在一定時間間隔內完成簡單任務（例如輸入驗證碼、觀看廣告）即可獲得少量加密貨幣的網站。
• 空投：向特定用戶群體（例如早期支持者、某些貨幣的持有者）免費分發新加密貨幣項目的代幣，以提高知名度并吸引受眾。
• 學習和賺錢平臺：交易所的教育平臺，通過完成課程、觀看教育視頻或參與加密貨幣和區塊鏈測驗來獎勵用戶加密貨幣。

這些方法是吸引新用戶進入加密貨幣領域的工具。對于用戶本身來說，這是一個熟悉加密貨幣世界并在沒有財務風險的情況下獲得第一批數字資產的機會。

9 .NFT

OKX 交易所的 NFT 市場

NFT 是一種存儲在區塊鏈上的數字所有權證書，用于證明特定數字對象的所有權，無論是藝術品、收藏品、音樂、視頻還是游戲物品。

NFT 的價值取決于其獨特性、需求和感知的稀有性，這創造了從價格升值中獲利的機會。

NFT 的主要賺錢方式：

• 創建（鑄造）并出售您自己的 NFT。藝術家、音樂家、游戲開發者和其他創作者可以將他們的數字作品代幣化，并直接出售給買家。
• 購買并轉售（倒 賣）。購買具有增值潛力的 NFT（例如，從新的或有前景的收藏品中購買），然后以更高的價格出售。
• 長期投資。持有有價值的 NFT，預期其價值會隨著時間的推移而大幅增長，類似于藝術品收藏。

與任何高收益市場一樣，NFT 領域波動性很大，風險很大，需要仔細分析和了解趨勢。

10. 聯盟計劃

通過推薦計劃賺取加密貨幣

加密貨幣的聯盟計劃是一種賺錢的方式，您可以通過獨特的推薦鏈接吸引新用戶加入加密平臺（交易所、兌換商、市場等）并獲得獎勵。

這是如何運作的：

• 您在所選平臺的聯盟計劃中注冊。
• 您會收到一個唯一的鏈接或代碼。
• 向您的受眾推廣此鏈接（在博客、社交網絡、YouTube、論壇等上）。
• 當被推薦的用戶通過您的鏈接注冊并執行某些操作（例如交易、存款）時，平臺會向您支付傭金。

獎勵通常是用戶交易費用的一定百分比，或者通常是每個目標行動的固定金額。

適合對加密貨幣感興趣的影響者、博主、網站所有者和營銷人員。

11.GameFi / 邊玩邊賺

通過區塊鏈游戲賺取加密貨幣

GameFi，又稱 “邊玩邊賺”（P2E），是一種通過參與區塊鏈游戲賺取加密貨幣和 NFT 的創新模式。與傳統游戲中的資產不屬于玩家不同，在 P2E 游戲中，用戶擁有自己的數字資產（角色、武器、虛擬土地等），這些資產具有真實的市場價值。

玩家可以通過完成任務、贏得戰斗、開采資源、交易游戲內資產或質押來獲得收入，從而將他們的時間和技能貨幣化。

一些流行的和當前的 GameFi 項目：

• Axie Infinity
• Decentraland
• 沙盒
• 斯蒂芬
• 梯隊 Prime

因此，GameFi 提供了將游戲時間和技能轉化為實際收入的機會；它在虛擬世界中創造了一種新的經濟模式。它是娛樂與金融的融合，玩家不僅成為消費者，更是游戲資產的共同所有者。

如何開始 —— 創建錢包并購買加密貨幣

要開始使用加密貨幣，您需要一個錢包。特別要注意選擇非托管（去中心化）錢包。這一點至關重要，因為這樣的錢包可以讓您完全控制資產，而不像將資金存儲在交易所那樣，您既不擁有私鑰，也不擁有代幣。

流行的非托管錢包：OKX Wallet、Metamask、Trust Wallet、硬件 Tangem、Ledger、SafePal、Trezor（用于最高安全性的硬件錢包）。

創建錢包后，您就可以開始購買加密貨幣。

最常見的購買方式是通過中心化交易所。在這里，你可以用法定貨幣從其他用戶（P2P）購買加密貨幣，或者將其兌換成其他加密貨幣。大型知名交易所：

• Bybit(官方注冊)(官方下載)邀請碼：jbzj999
• OKX(官方注冊)(官方下載)邀請碼：jbzj999
• 幣安(官方注冊)(官方下載)邀請碼：A0Y8K980
• HTX(官方注冊)(官方下載)邀請碼：b6yq8223
• Bingx
• MEXC

除了交易所之外，還有其他購買方式。例如，在線兌換商（無需注冊和驗證即可兌換貨幣的平臺）、具有類似功能的 Telegram 機器人、P2P 平臺。選擇兌換商時，建議使用 BestChange 的監控功能。

加密貨幣盈利的優勢與劣勢

最重要的事情

• 加密貨幣是一種受密碼學保護并由去中心化區塊鏈技術支持的數字（虛擬）貨幣。
• 截至 2025 年 6 月，全球加密貨幣種類超過 3700 萬種，但其中活躍用戶僅占一小部分。大多數熱門項目均在 CoinGecko、CoinMarketCap 及類似的聚合器上展示。
• 預計到 2025 年全球加密貨幣市場價值將達到約 34 億美元，并且還將進一步增長。
• 你可以通過交易（買賣以獲取利潤）、長期投資（持有）、質押（通過鎖定硬幣獲得獎勵）來賺取加密貨幣的錢。
• 購買和交易主要在加密貨幣交易所進行 - 例如 Bybit、OKX、Binance、HTX、BingX、MEXC。
• 其他賺錢方式包括挖礦、在 DeFi（去中心化金融）平臺上工作以及交易 NFT（非同質化代幣）。
• 加密貨幣市場波動性極大，既有較高的盈利潛力，也有較大的風險。