美國證券交易委員會(SEC)昨(1)日起訴已倒閉的加密友善銀行Silvergate Bank的母公司Silvergate Capital，涉嫌誤導投資者該銀行具有效的銀行保密法/反洗錢(BSA/AML)合規計劃，對包括FTX在內的加密貨幣客戶進行監控。

Silvergate的高管，包括前執行長Alan Lane、前營運長Kathleen Fraher和前財務長Antonio Martino也在被告行列。聯準會(Fed)和加州金融保護與創新部(DFPI)也同樣對Silvergate銀行提出指控。

SEC在的聲明中指控，Silvergate的自動交易監控系統未能監控客戶在該行交易網絡Silvergate Exchange Network(SEN)上超過1兆美元的交易。

“Silvergate最大的銀行客戶之一FTX倒閉后，他們并未向投資者坦白其合規計劃的嚴重缺陷，而是加倍下 注[加密業務]，誤導投資者了解計劃的健全性。事實上，由于這些缺陷，Silvergate未能檢測到FTX及其相關實體之間近90億美元的可疑轉賬。Silvergate的股票最終暴跌，讓投資者損失了數十億美元的市值。”

Silvergate同意支付6,300萬美元罰金和解

SEC表示，Silvergate、Lane和Fraher同意達成和解，他們既不承認也不否認SEC的指控，Silvergate也與聯準會和DFPI達成和解。

Silvergate的罰款包括聯準會4,300萬美元罰款和加州監管機構DEPI的2,000萬美元罰款，SEC也對其處以5,000萬美元的罰款，但預計罰款總額將維持在6,300萬美元，因為SEC在聲明中表示Silvergate向銀行監管機構支付的任何罰款都可能抵消SEC的罰款。和解協議仍須經法院批準。

Lane和Fraher兩人也分別同意支付100萬美元和25萬美元的罰家換取和解。前財務長Martino則未同意和解、否認針對他的指控，將上法庭與SEC對抗。

SEC指控稱，Silvergate和Martino在FTX倒閉后的流動性危機和銀行擠兌期間，歪曲了該公司黯淡的財務狀況，在財報和財報電話會議中謊稱其截至2022年底資本仍充足。

Silvergate和解了結美國監管機構的調查

Silvergate Bank曾是美國極少數的加密友善銀行之一，該行于2017年推出了即時支付系統SEN，允許大多數加密貨幣公司和投資者在主要加密貨幣交易公司之間轉移美元，成為許多加密公司的首選銀行。

不過在2022年11月FTX暴雷后，導致Silvergate第四季出現高達81億美元的擠兌潮，股價持續暴跌，該行在去年3月初傳出被司法機構調查、爆發停運危機，并關閉SEN網絡，后續自行宣布關閉銀行業務、自愿清算資產，成為去年3月矽谷銀行開啟的銀行倒閉潮中破產清算的銀行之一。

針對周一的和解，Silvergate在最新聲明中表示：「宣布的和解協議將有助于放棄Silvergate的銀行牌照，這是該銀行持續有序關閉的一部分，并成功結束了Fed、DFPI和SEC的調查。」

該銀行補充稱，它在2023年做出了負責任的決定，在沒有政府援助的情況下自愿清算，并且所有存款均已償還給銀行客戶。