5大DeFi發(fā)展趨勢(shì) 2024年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目盤點(diǎn)！隨著去中心化金融（DeFi）市場(chǎng)的不斷發(fā)展，一些新趨勢(shì)正在悄然興起。這些趨勢(shì)不僅推動(dòng)了行業(yè)的創(chuàng)新，也為用戶和投資者帶來(lái)了新的機(jī)遇。那么未來(lái)DeFi發(fā)展的趨勢(shì)是什么?2024有什么值得關(guān)注的DeFi項(xiàng)目嗎?下面一起和我一起詳細(xì)了解下吧！

5 大 DeFi 發(fā)展趨勢(shì)

1. 借貸市場(chǎng)的趨同

在 DeFi 借貸領(lǐng)域，多個(gè)平臺(tái)的功能正在逐漸趨同，例如 Aave、Morpho Labs、Silo Finance、Euler Finance、Kamino 和 Fraxlend 等。借貸循環(huán)的現(xiàn)象越來(lái)越普遍，許多平臺(tái)都在進(jìn)行類似的功能開(kāi)發(fā)。這種趨同的發(fā)展意味著未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)不再僅僅是功能的比拼，而是更關(guān)注實(shí)際的應(yīng)用場(chǎng)景、合作伙伴關(guān)系的建立以及各自生態(tài)系統(tǒng)的完善。如何將這些平臺(tái)的功能與現(xiàn)實(shí)世界的用例相結(jié)合，將是下一步發(fā)展的關(guān)鍵。

3. 期限資產(chǎn)

市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施正在圍繞具有期限和到期日的資產(chǎn)而構(gòu)建。veTokens、Term Labs、Pendle、Hourglass、Frax Bonds 等項(xiàng)目正在不斷開(kāi)發(fā)，使具有期限屬性的資產(chǎn)成為 DeFi 市場(chǎng)的重要組成部分。這些資產(chǎn)的引入，不僅豐富了 DeFi 產(chǎn)品的種類，也讓資產(chǎn)管理更加多樣化和專業(yè)化。

4. 現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWAs）

雖然有人認(rèn)為現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWAs）比較無(wú)趣，但它們很可能成為鏈上經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的支柱。穩(wěn)定幣、短期國(guó)債、再保險(xiǎn)等現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)正在逐漸與 DeFi 世界融合。鏈上資本希望進(jìn)入更多鏈下市場(chǎng)，而鏈下機(jī)會(huì)則希望利用鏈上的便捷結(jié)算和低成本資金。這樣的需求對(duì)接將為 DeFi 行業(yè)的持續(xù)增長(zhǎng)提供堅(jiān)實(shí)的支撐。

5. 再質(zhì)押

再質(zhì)押（Restaking）正在成為 DeFi 領(lǐng)域一個(gè)引人注目的趨勢(shì)，Eigenlayer 是其中的典型代表。再質(zhì)押允許用戶將任何收益資產(chǎn)置于風(fēng)險(xiǎn)中，為其他協(xié)議提供擔(dān)保，這種機(jī)制極大地增強(qiáng)了 DeFi 的靈活性和安全性。能夠通過(guò)再質(zhì)押將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移和分散，將會(huì)為未來(lái)的協(xié)議設(shè)計(jì)帶來(lái)更多創(chuàng)新的可能。

2024 年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目

1）Uniswap：以太坊頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• 領(lǐng)先的去中心化交易平臺(tái)
• 開(kāi)創(chuàng)并推廣了自動(dòng)做市商（AMM）模式
• 備受支持的協(xié)議，擁有近1.8億美元的資金支持

Uniswap（UNI）是行業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一，這個(gè)去中心化交易平臺(tái)已經(jīng)積累了數(shù)十億美元的總鎖倉(cāng)價(jià)值。它允許用戶進(jìn)行Token交換、賺取收益。

Uniswap 完全開(kāi)源，并為開(kāi)發(fā)者提供了豐富的資源和工具，以便他們?cè)谄渖鷳B(tài)系統(tǒng)上構(gòu)建項(xiàng)目，包括入門指南、協(xié)議文檔、Java SDK等。不僅如此，Uniswap 還為有巨大潛力的項(xiàng)目提供資助。

在DeFi行業(yè)中，這個(gè)去中心化交易平臺(tái)已經(jīng)是一個(gè)家喻戶曉的名字。它通過(guò)流動(dòng)性池來(lái)獲取流動(dòng)性，推廣了自動(dòng)做市商（AMM）的使用，區(qū)別于傳統(tǒng)的依賴市場(chǎng)做市商買賣訂單的訂單簿。

Uniswap引入了恒定乘積公式，這一公式是其AMM模型的基礎(chǔ)。簡(jiǎn)而言之，該公式表明，無(wú)論池中的兩種或多種Token價(jià)值上漲或下跌，池中的基礎(chǔ)流動(dòng)性都需要保持不變。

創(chuàng)始人

Uniswap最初名為Unipeg，由Hayden Adams創(chuàng)立。Adams于2017年7月從西門子公司被裁后，花了幾個(gè)月時(shí)間深入學(xué)習(xí)以太坊的相關(guān)知識(shí)，包括其編程語(yǔ)言Solidity和Java。2018年11月，Uniswap正式推出，并在市場(chǎng)上取得了顯著成功。

該協(xié)議現(xiàn)已進(jìn)入第三版，即Uniswap V3，帶來(lái)了集中流動(dòng)性、更好的流動(dòng)性提供者（LP）風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以及為套利交易者減少滑點(diǎn)事件等優(yōu)勢(shì)。

投資者和支持者

Uniswap已從17位投資者那里獲得了1.76億美元的資金支持，其中包括Andreessen Horowitz（a16z）、Polychain、Paradigm和Union Square Ventures等知名機(jī)構(gòu)。

2）Aave：以太坊上最大的借代平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• 最受歡迎的穩(wěn)定幣質(zhì)押和借代平臺(tái)
• 其擁有名為GHO的超額抵押穩(wěn)定幣，由Aave資產(chǎn)支持
• 推廣了閃電貸在DeFi中的使用

Aave（AAVE）是DeFi行業(yè)中最受歡迎的加密貨幣借代平臺(tái)之一。2021年，它曾是最大的DeFi應(yīng)用，鎖倉(cāng)總價(jià)值超過(guò)180億美元。截至2024年7月，Aave仍保持強(qiáng)勁，鎖倉(cāng)總價(jià)值達(dá)130億美元，相比其歷史最低點(diǎn)3.64億美元增長(zhǎng)了255%。

Aave前身名為ETHLend，最初構(gòu)建在以太坊上，并支持多個(gè)鏈，如Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony和Fantom。這使用戶能夠在多個(gè)生態(tài)系統(tǒng)中借代加密貨幣，無(wú)需中介。

在Aave上，你還可以進(jìn)行其他操作，如質(zhì)押加密貨幣和USDC等穩(wěn)定幣，或?yàn)閰f(xié)議的流動(dòng)性池（LPs）提供流動(dòng)性。此外，你還可以成為治理社區(qū)的一員，參與投票或提交稱為Aave改進(jìn)請(qǐng)求（AIP）的提案。

創(chuàng)始人

Aave由芬蘭企業(yè)家兼程序員Stani Kulechov于2017年創(chuàng)立。他擁有赫爾辛基大學(xué)的法律學(xué)位，但他12歲就開(kāi)始編程，并在之后對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)生了興趣。

投資者和支持者

Aave通過(guò)四輪投資籌集了近5000萬(wàn)美元。值得注意的是，F(xiàn)antom Foundation是其最大的投資者之一，2024年5月向該協(xié)議投入了1000萬(wàn)美元。

3）Lido：以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• 以太坊及整個(gè)DeFi市場(chǎng)中最大的dApp
• 鎖倉(cāng)總價(jià)值曾超過(guò)300億美元，創(chuàng)下DeFi歷史上最高記錄之一
• 開(kāi)創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念

Lido（LDO）是最大的去中心化金融（DeFi）協(xié)議，曾經(jīng)鎖倉(cāng)總價(jià)值超過(guò)300億美元。

Lido在以太坊及更廣泛的加密市場(chǎng)中開(kāi)創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念，幾乎一夜之間便取得了成功。

該協(xié)議允許用戶質(zhì)押以太坊，并以流動(dòng)性TokenstETH（Staked Ethereum）作為交換。stETH可以在其他DeFi應(yīng)用中使用，以賺取額外的收益，同時(shí)繼續(xù)獲得質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)并為以太坊Beacon Chain提供安全性。

值得一提的是，Lido已經(jīng)在安全措施上投入了超過(guò)400萬(wàn)美元，包括審計(jì)和漏洞賞金。

4）EigenLayer：以太坊頂級(jí)再質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• 基于以太坊的重量級(jí)協(xié)議，憑借其再質(zhì)押功能在市場(chǎng)上占據(jù)了主導(dǎo)地位
• 通過(guò)引入再質(zhì)押，改變了流動(dòng)性質(zhì)押的游戲規(guī)則，使用戶能夠進(jìn)一步最大化收益

EigenLayer是以太坊區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一，它引入了再質(zhì)押的概念，即將質(zhì)押的以太坊（stETH）或流動(dòng)性質(zhì)押Token（LSTs）存入?yún)f(xié)議的流動(dòng)性池中。

再質(zhì)押通過(guò)重新利用質(zhì)押的ETH來(lái)增強(qiáng)流動(dòng)池的安全性，有效地允許這些質(zhì)押Token借給其他協(xié)議。這個(gè)過(guò)程通過(guò)EigenLayer的自愿機(jī)制實(shí)現(xiàn)，用戶需要同意兩個(gè)主要條款：1）授予EigenLayer訪問(wèn)質(zhì)押ETH的提取憑證的權(quán)限；2）接受驗(yàn)證者設(shè)定的削減條件。這個(gè)設(shè)置鼓勵(lì)參與，最重要的是促進(jìn)誠(chéng)實(shí)行為。

EigenLayer充當(dāng)中介，創(chuàng)建了一個(gè)自由開(kāi)放的市場(chǎng)，允許驗(yàn)證者和協(xié)議以價(jià)格交換流動(dòng)池的安全性。協(xié)議可以選擇購(gòu)買質(zhì)押Token或stETH，從而控制供應(yīng)，允許它們?cè)跓o(wú)需啟動(dòng)或投資于驗(yàn)證者服務(wù)的情況下，購(gòu)買額外的網(wǎng)絡(luò)安全。

驗(yàn)證者則可以評(píng)估和選擇他們認(rèn)為安全且有利可圖的協(xié)議進(jìn)行質(zhì)押（他們還可以調(diào)節(jié)提供給這些協(xié)議的Token數(shù)量以確保安全）。總的來(lái)說(shuō)，EigenLayer的過(guò)程既非自動(dòng)化也非隨機(jī)，而是經(jīng)過(guò)精心管理的。

創(chuàng)始人

EigenLayer由Sreeram Kannan于2021年初創(chuàng)立，Kannan是一位在工程學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)和電信領(lǐng)域卓越的專家。他的學(xué)術(shù)背景包括在Guindy工程學(xué)院、印度科學(xué)研究所（IISc）和伊利諾伊大學(xué)厄爾巴納-香檳分校的學(xué)習(xí)經(jīng)歷。

Kannan還曾在加州大學(xué)伯克利分校擔(dān)任博士后研究員，隨后成為華 盛頓大學(xué)的副教授，領(lǐng)導(dǎo)了華 盛頓大學(xué)區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室。

投資者和支持者

根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，EigenLayer已獲得超過(guò)1.64億美元的資金支持。他們最新的融資輪次是在2024年2月22日完成的B輪融資。該協(xié)議的一些主要投資者包括區(qū)塊鏈資本（Blockchain Capital）、a16z、WAGMI Ventures和Ambush Capital。

5）Lido：以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• 以太坊及更廣泛 DeFi 市場(chǎng)中最大的大型應(yīng)用（dApp）。
• 曾達(dá)到超過(guò) 300 億美元的總價(jià)值鎖定（TVL），這是 DeFi 歷史上的最高之一。
• 開(kāi)創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念。

創(chuàng)始人

Lido于2020年由三位知名的加密和科技企業(yè)家創(chuàng)立：

• Konstantin Lomashuk：一位經(jīng)驗(yàn)豐富的企業(yè)家和區(qū)塊鏈專家，也是P2P Validator的聯(lián)合創(chuàng)始人，這是一家著名的質(zhì)押服務(wù)提供商。他自2012年起積極參與加密領(lǐng)域。
• Vasiliy Shapovalov：一位區(qū)塊鏈開(kāi)發(fā)者和研究員，具有豐富的智能合約開(kāi)發(fā)和區(qū)塊鏈架構(gòu)經(jīng)驗(yàn)。在創(chuàng)辦Lido之前，Shapovalov參與了多個(gè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目，并對(duì)去中心化系統(tǒng)的發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。
• Jordan Fish（也以化名“Cobie”聞名）：在加密貨幣社區(qū)中是一位知名人物，參與了多個(gè)加密項(xiàng)目，并因?qū)eFi生態(tài)系統(tǒng)的洞察而受到認(rèn)可。他還以共同主持流行的加密貨幣播客“UpOnly”而聞名。

投資者和支持者

根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，Lido在兩輪私人融資中獲得了包括Quiet Capital、Pareto Holdings和NextView Ventures在內(nèi)的八位投資者的資金支持。

6）Ondo Finance：最大的RWA協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• 最大的RWA協(xié)議
• 專注于Token化國(guó)庫(kù)券
• 已擴(kuò)展到多個(gè)區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)，并在多個(gè)大洲開(kāi)設(shè)了辦事處

Ondo Finance致力于將真實(shí)世界資產(chǎn)（RWAs），如債券和國(guó)庫(kù)券，整合到區(qū)塊鏈上，主要集中在Solana網(wǎng)絡(luò)上。該計(jì)劃旨在通過(guò)Token化這些資產(chǎn)來(lái)提高流動(dòng)性和效率，使投資者能夠在二級(jí)市場(chǎng)上無(wú)縫交易，避免了通常的延遲和行政障礙。

此外，Ondo在6月在Cosmos平臺(tái)上推出了USDY，這是一種以短期美國(guó)國(guó)庫(kù)券為擔(dān)保的Token化票據(jù)，年收益率為5.2%。這一整合使Ondo的Token產(chǎn)品能夠在通過(guò)Cosmos的跨鏈通信協(xié)議（IBC）互聯(lián)的90多個(gè)區(qū)塊鏈上進(jìn)行訪問(wèn)。

該協(xié)議在2024年初經(jīng)歷了顯著增長(zhǎng)，這主要?dú)w因于對(duì)Token化資產(chǎn)，特別是Token化國(guó)庫(kù)券的興趣上升，其中Ondo占據(jù)了市場(chǎng)份額的主導(dǎo)地位。

Ondo還擴(kuò)展到了其他大洲，在亞太地區(qū)開(kāi)設(shè)了辦事處，以滿足對(duì)Token化資產(chǎn)的需求。

創(chuàng)始人

Ondo Finance由Nathan Allman于2021年創(chuàng)立，他曾在高盛數(shù)字資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)工作。團(tuán)隊(duì)成員包括來(lái)自高盛、麥肯錫公司、黑石集團(tuán)和橋水基金的前高管。

投資者和支持者

Ondo Finance在三輪融資中籌集了約3400萬(wàn)美元。Wintermute Ventures和Pantera Capital是其中的一些主要投資者。

值得一提的是，Ondo Finance將9500萬(wàn)美元投入了BlackRock的Token化基金B(yǎng)UIDL，使Ondo Finance的OUSGToken能夠?qū)崿F(xiàn)即時(shí)結(jié)算，這些Token由短期政府國(guó)庫(kù)券支持。

該協(xié)議還與受監(jiān)管和合格的保管機(jī)構(gòu)合作，包括Ankura和StoneX。

7）PancakeSwap：BNB鏈上的頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• BN Smart Chain（BSC）上的最大dApp
• 提供市場(chǎng)上最低的費(fèi)用之一
• 與以太坊兼容

PancakeSwap（CAKE）是一個(gè)建立在BN Smart Chain上的去中心化交易平臺(tái)（DEX）。該協(xié)議以其低費(fèi)用和用戶友好的儀表板而聞名，使其成為BN Smart Chain上的一大亮點(diǎn)。

像其他DEX一樣，PancakeSwap允許用戶直接交易加密貨幣，無(wú)需中央機(jī)構(gòu)或訂單簿，這得益于其使用了自動(dòng)做市商（AMM）。簡(jiǎn)而言之，AMM是算法，通過(guò)從多個(gè)來(lái)源聚合流動(dòng)性，而不依賴做市商或交易者提供流動(dòng)性。

PancakeSwap因其龐大的流動(dòng)性池而受到歡迎，交易者可以通過(guò)質(zhì)押賺取收益。此外，它與MetaMask兼容，并支持從BSC到以太坊及反向的跨鏈轉(zhuǎn)賬。

PancakeSwap V4帶來(lái)了許多好處，包括支持原生燃?xì)釺oken、減少滑點(diǎn)和無(wú)常損失、原生ETH支持等。

創(chuàng)始人

PancakeSwap于2020年9月由一個(gè)匿名開(kāi)發(fā)者團(tuán)隊(duì)推出。盡管開(kāi)發(fā)者使用化名，并通常在社交媒體上活躍，但平臺(tái)在DeFi社區(qū)內(nèi)已獲得了廣泛的信任和采用。

投資者和支持者

PancakeSwap已獲得超過(guò)400萬(wàn)美元的資金支持，來(lái)自至少三位投資者，包括ICONIUM（在PancakeSwap的ICO期間）和Platinum（種子輪）。

PancakeSwap還得到了BN Labs的支持。該交易平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)投資和孵化部門向PancakeSwap的實(shí)用性和治理TokenCAKE投資了未披露的金額。

8）Jito：Solana區(qū)塊鏈上的頂級(jí)dApp

簡(jiǎn)要概述：

• Solana區(qū)塊鏈上最大的dApp
• 通過(guò)獨(dú)特的MEV（最大化可提取價(jià)值）和搶先交易方法鞏固了市場(chǎng)地位
• 進(jìn)行過(guò)加密歷史上最大規(guī)模的空投之一

Jito（JTO）是Solana區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一，以其易用性和直觀的儀表板而廣受認(rèn)可。

它是一個(gè)流動(dòng)性質(zhì)押平臺(tái)，類似于以太坊的Lido。然而，Jito的成功在很大程度上源于其處理MEV（最大可提取價(jià)值）的創(chuàng)新方法，這是一種在DeFi交易中領(lǐng)先的策略。

Jito通過(guò)實(shí)施一個(gè)拍賣系統(tǒng)來(lái)解決MEV問(wèn)題，交易者在由第三方區(qū)塊引擎優(yōu)化的有利交易序列上競(jìng)標(biāo)。這種方法提高了質(zhì)押者的獎(jiǎng)勵(lì)，并減輕了垃圾交易的好處。

MEV在加密領(lǐng)域?qū)⒗^續(xù)成為一個(gè)爭(zhēng)論的話題。一方面，有人認(rèn)為MEV礦工通過(guò)在去中心化交易平臺(tái)（DEX）上搶先交易或重新排序交易來(lái)利用系統(tǒng)，從而獲得不公平的優(yōu)勢(shì)，導(dǎo)致負(fù)面的用戶體驗(yàn)。

另一方面，支持者認(rèn)為MEV可以通過(guò)識(shí)別各個(gè)交易平臺(tái)的最佳Token價(jià)格并解決DeFi協(xié)議中的經(jīng)濟(jì)低效來(lái)提高市場(chǎng)效率。例如，MEV可以確保在借款人未滿足擔(dān)保要求時(shí)，貸款方能夠獲得還款。

創(chuàng)始人

Jito由Jito Labs創(chuàng)立，Lucas Bruder（首席執(zhí)行官）和Zano Shermani（首席技術(shù)官）領(lǐng)導(dǎo)。

Bruder擁有機(jī)器人技術(shù)和固件的背景，曾在Ouster和Tesla工作。同時(shí)，Shermani曾在Parsec擔(dān)任軟件工程師，并且是喬治·梅森大學(xué)的校友。首席運(yùn) 營(yíng)官Brian Smith也是Jito Network的重要貢獻(xiàn)者。

投資者和支持者

在2022年，Jito Labs在由Mult1C0in Capital和Framework Ventures主導(dǎo)的A輪融資中籌集了1200萬(wàn)美元。從那時(shí)起，Jito在Solana生態(tài)系統(tǒng)中的影響力不斷上升，在2024年第一季度經(jīng)歷了總鎖倉(cāng)價(jià)值的顯著增長(zhǎng)。

此外，Jito在2023年12月7日進(jìn)行了大規(guī)模的Token空投，進(jìn)一步鞏固了其在市場(chǎng)中的地位。

9）最大的去中心化穩(wěn)定幣（DAI）的創(chuàng)始者

簡(jiǎn)要概述：

• 以太坊生態(tài)系統(tǒng)中的老牌協(xié)議，成立于2014年
• 創(chuàng)建了DAI，市場(chǎng)資本化最大的穩(wěn)定幣之一
• 設(shè)立了Maker RWA，以投資鏈下資產(chǎn)

MakerDAO是一個(gè)建立在以太坊區(qū)塊鏈上的去中心化自治組織（DAO）。它最著名的成就是創(chuàng)建了Dai穩(wěn)定幣，并推動(dòng)了在以太坊網(wǎng)絡(luò)中現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWAs）的崛起。

成立于2014年，MakerDAO通過(guò)智能合約運(yùn)作，允許用戶使用其他資產(chǎn)作為抵押來(lái)借入和借出加密貨幣，特別是Dai（DAI）。DAI被行業(yè)內(nèi)幾乎所有的dApp所支持，可用于質(zhì)押、借代以及作為實(shí)用和治理Token。

MKRToken持有者負(fù)責(zé)治理，參與有關(guān)協(xié)議參數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的決策。

創(chuàng)始人

Rune Christensen是MakerDAO的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官。在此之前，他在中國(guó)共同創(chuàng)辦了一家招聘公司，并在哥本哈根大學(xué)學(xué)習(xí)生物化學(xué)。

Christensen在2011年發(fā)現(xiàn)比特幣并經(jīng)歷了Mt. Gox黑客事件后，對(duì)穩(wěn)定幣產(chǎn)生了興趣，這些經(jīng)歷影響了他通過(guò)MakerDAO創(chuàng)建更穩(wěn)定金融解決方案的愿景。

另一位聯(lián)合創(chuàng)始人是Nikolai Mushegian，他在加密社區(qū)中以其在去中心化金融領(lǐng)域的工作而聞名。他具有計(jì)算機(jī)科學(xué)和軟件工程背景，并在項(xiàng)目發(fā)展中做出了重大貢獻(xiàn)，直到2022年去世。

投資者和支持者

MakerDAO已獲得了來(lái)自領(lǐng)先風(fēng)險(xiǎn)投資公司的大量投資，包括a16z和Polychain Capital。根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，該協(xié)議已籌集了近8000萬(wàn)美元的資金，最新一輪融資于2021年12月1日完成。

10）Raydium：Solana上的領(lǐng)先去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• Solana上按總鎖倉(cāng)價(jià)值計(jì)算最大的去中心化交易平臺(tái)
• 集成了眾多功能，使平臺(tái)上的交易更加順暢和快速

Raydium（RAY）是去中心化交易平臺(tái)（DEX）領(lǐng)域的一個(gè)重要玩家，經(jīng)常與Jupiter在日交易量方面進(jìn)行激烈競(jìng)爭(zhēng)。它以其流暢、用戶友好的界面、低交易費(fèi)用和對(duì)多種加密貨幣的支持而聞名。

該協(xié)議擁有一個(gè)易于使用的儀表板，允許任何人創(chuàng)建一個(gè)Token對(duì)的流動(dòng)性池，促進(jìn)無(wú)許可參與并增強(qiáng)生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的流動(dòng)性。

Raydium的一個(gè)亮點(diǎn)是其與OpenBook中央限價(jià)單簿的集成，使Raydium用戶和流動(dòng)性池能夠訪問(wèn)整個(gè)OpenBook生態(tài)系統(tǒng)的更廣泛流動(dòng)性和訂單流，反之亦然。

創(chuàng)始人

Raydium的創(chuàng)始人使用化名，其中主要人物是AlphaRay。他負(fù)責(zé)協(xié)議的整體戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)品方向和業(yè)務(wù)發(fā)展。他有著商品市場(chǎng)算法交易的背景，并于2017年轉(zhuǎn)向加密貨幣領(lǐng)域的做市和流動(dòng)性提供。

投資者和支持者

盡管關(guān)于Raydium的投資者或支持者沒(méi)有公開(kāi)的信息，但該協(xié)議在DeFi生態(tài)系統(tǒng)中進(jìn)行了重要投資。其最新的投資發(fā)生在2022年6月9日，當(dāng)時(shí)Orderly Network籌集了2000萬(wàn)美元。

11）1inch：資深以太坊去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• 市場(chǎng)上最優(yōu)秀的去中心化交易平臺(tái)聚合器之一，為用戶提供交易訂單的最佳價(jià)格
• 已獲得近1.9億美元的融資
• 獲得了包括Platinum Capital在內(nèi)的知名投資者的支持

1inch是一個(gè)知名的DeFi協(xié)議，作為去中心化交易平臺(tái)（DEX）聚合器，幫助用戶在不同的去中心化交易平臺(tái)中找到最佳價(jià)格和最低費(fèi)用。它通過(guò)整合多個(gè)流動(dòng)性來(lái)源，優(yōu)化交易，以實(shí)現(xiàn)高效的交易執(zhí)行。

1inch的核心是其聚合協(xié)議（Aggregation Protocol），該協(xié)議通過(guò)使用Pathfinder算法，從多個(gè)來(lái)源匯集流動(dòng)性，以實(shí)現(xiàn)成本效益高且安全的交易。Pathfinder算法優(yōu)化了不同市場(chǎng)之間的交易路徑，并考慮了燃料費(fèi)用，以達(dá)到最大的效率。

1inch的另一個(gè)重要組成部分是1inch流動(dòng)性協(xié)議（Liquidity Protocol），這是一個(gè)先進(jìn)的自動(dòng)化市場(chǎng)做市商（AMM），通過(guò)提升流動(dòng)性提供者的資本效率，同時(shí)保護(hù)用戶免受前跑攻擊。用戶可以通過(guò)質(zhì)押資產(chǎn)賺取年化百分比收益（APY），并參與流動(dòng)性挖礦項(xiàng)目以獲得額外的1INCHToken。

創(chuàng)始人

1inch于2019年5月由俄羅斯開(kāi)發(fā)者Serjez Kunz和Anton Bukov共同創(chuàng)立，兩人都擁有豐富的智能合約安全和區(qū)塊鏈開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)。Kunz在工程和網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域擁有約13年的經(jīng)驗(yàn)，而B(niǎo)ukov自2002年以來(lái)一直從事軟件開(kāi)發(fā)工作。

投資者和支持者

1inch在六輪融資中籌集了超過(guò)1.89億美元，最新一輪融資于2022年6月1日完成。該協(xié)議的一些主要投資者包括Platinum Capital和Wave Digital Assets。

Aerodrome：Base上的頂級(jí)借代協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• Base上領(lǐng)先的流動(dòng)性市場(chǎng)
• 由Coinbase Ventures支持

Aerodrome Finance 是一個(gè)在 Base 網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行的去中心化金融協(xié)議，它作為自動(dòng)化做市商（AMM）和流動(dòng)性中心運(yùn)作，Base 是由 Coinbase 構(gòu)建的以太坊第二層網(wǎng)絡(luò)。

Aerodrome 于2023年8月28日正式上線，旨在促進(jìn)高效的Token交換，并在 Base 生態(tài)系統(tǒng)中吸引流動(dòng)性。它結(jié)合了 Velodrome V2 的先進(jìn)功能，Velodrome V2 是另一個(gè)基于 Optimism 的去中心化交易平臺(tái)（DEX）。

作為交易者，你可以以最小的滑點(diǎn)交換Token，并向 AERO 鎖定者支付低費(fèi)用。流動(dòng)性提供者存入交易Token，并獲得 AERO 發(fā)行的獎(jiǎng)勵(lì)。

值得注意的是，Aerodrome 使用多Token系統(tǒng)，其中 AERO 是一種 ERC-20 Token，用于支付費(fèi)用、下單和與流動(dòng)性池互動(dòng)。同時(shí)，veAERO 是一種 ERC-721 Token，通過(guò)鎖定 AERO 獲得。這使得你可以投票決定發(fā)行分配，并獲得交易費(fèi)用和其他激勵(lì)。

創(chuàng)始人

Aerodrome Finance 由 Alex Cutler 創(chuàng)立。他的背景涵蓋了政治、技術(shù)和咨詢領(lǐng)域。Cutler 還是 Velodrome Finance 的核心團(tuán)隊(duì)成員，Velodrome Finance 是 Optimism 網(wǎng)絡(luò)上的領(lǐng)先去中心化交易平臺(tái)。

投資者和支持者

Aerodrome 的融資金額或最新估值尚未公開(kāi)。已知的是，Coinbase Ventures 對(duì) Aerodrome 的原生Token AERO 進(jìn)行了未公開(kāi)的戰(zhàn)略投資。

12）Just Lend: TRON 網(wǎng)絡(luò)最大借代協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• TRON 網(wǎng)絡(luò)上最受歡迎的借代協(xié)議
• 由 Justin Sun 創(chuàng)立并支持

JustLend是一個(gè)在TRON區(qū)塊鏈上運(yùn)行的DeFi協(xié)議，旨在無(wú)需傳統(tǒng)金融中介就能實(shí)現(xiàn)數(shù)字資產(chǎn)的借代。它由Justin Sun創(chuàng)建，目的是根據(jù)TRX和TRC20Token的供需情況建立借代池。

用戶可以借出加密貨幣以賺取利息，也可以通過(guò)提供抵押品來(lái)借入資產(chǎn)。利率根據(jù)TRON基礎(chǔ)資產(chǎn)的供需情況通過(guò)算法確定。然而，借款人必須提供超過(guò)貸款金額的抵押品以降低違約風(fēng)險(xiǎn)。換句話說(shuō)，所有貸款都必須超額抵押。

JustLend是更廣泛的JUST生態(tài)系統(tǒng)的一部分，該生態(tài)系統(tǒng)還包括JustSwap、JustLink和JustStable。

創(chuàng)始人

JustLend由TRON網(wǎng)絡(luò)的創(chuàng)始人Justin Sun創(chuàng)立并支持。

投資者和支持者

關(guān)于JustLend的投資者信息較少，僅有來(lái)自百萬(wàn)富翁Steven Barlett的小額投資，金額為10萬(wàn)英鎊。

下面是其他一些知名區(qū)塊鏈協(xié)議的榮譽(yù)提名：

13）Indigo Protocol

Indigo Protocol 是一個(gè)基于 Cardano 區(qū)塊鏈的 DeFi 平臺(tái)，允許用戶創(chuàng)建和交易合成資產(chǎn)（iAssets）。這些合成資產(chǎn)提供了對(duì)現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的敞口，而無(wú)需直接擁有，從而增強(qiáng)了 DeFi 領(lǐng)域的靈活性和可訪問(wèn)性。

Indigo 通過(guò)智能合約允許用戶鑄造合成資產(chǎn)。這些 iAssets 可以在各種自動(dòng)化做市商（AMMs）上交易，并用于收益農(nóng)業(yè)。

該協(xié)議具有一個(gè)自主預(yù)言機(jī)，用于更新現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的價(jià)格，確保合成資產(chǎn)與其實(shí)際對(duì)應(yīng)物保持一致。

創(chuàng)始人

Indigo Protocol 的創(chuàng)始人是 Eric Coley 和 Dewayne Cameron。他們于 2022 年 11 月推出了該平臺(tái)，并在 2024 年 3 月達(dá)到了 1.25 億美元的總鎖倉(cāng)價(jià)值。Coley 是一位區(qū)塊鏈和加密貨幣企業(yè)家，在科技行業(yè)擁有超過(guò) 15 年的經(jīng)驗(yàn)。

Cameron 是 Indigo 的首席信息官（CIO），擁有達(dá)勒姆大學(xué)商學(xué)院的金融碩士學(xué)位。

投資者和支持者

目前沒(méi)有關(guān)于 Indigo 支持者的公開(kāi)信息。不過(guò)，Cardano 的創(chuàng)始人 Charles Hoskinson 已將其認(rèn)可為 Cardano 網(wǎng)絡(luò)上增長(zhǎng)最快的協(xié)議之一。

14）Benqi

BENQI 是一個(gè)去中心化金融（DeFi）和 Web3 協(xié)議，提供多種金融服務(wù)，包括借代和流動(dòng)性質(zhì)押。

該協(xié)議提供了一個(gè)用戶友好且無(wú)需許可的金融服務(wù)平臺(tái)，涵蓋了借代、借款和流動(dòng)性質(zhì)押等功能。

具體而言，BENQI 由三個(gè)主要組成部分構(gòu)成：

• BENQI Markets：用戶可以在這里進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)的借代并賺取利息。這個(gè)組件提供了一個(gè)共享的流動(dòng)性市場(chǎng)，用戶可以提供和提取流動(dòng)性，將其提供的資產(chǎn)作為抵押，并根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)查看實(shí)時(shí)利率。
• BENQI Liquid Staking：該服務(wù)將質(zhì)押的 AVAX 進(jìn)行Token化，使用戶能夠在其他 DeFi 應(yīng)用中使用、交換或抵押這種收益資產(chǎn)。它為質(zhì)押資產(chǎn)增加了實(shí)用性，使鎖定的資本可以進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
• Ignite：Ignite 旨在啟動(dòng) Avalanche 驗(yàn)證者和子網(wǎng)，使機(jī)構(gòu)、個(gè)人開(kāi)發(fā)者和 Web3 原住民能夠以較少的資本啟動(dòng)驗(yàn)證者和區(qū)塊鏈。

創(chuàng)始人

Dan Mgbor 是 BENQI 的創(chuàng)始人。他在分布式賬本技術(shù)和去中心化應(yīng)用方面有豐富的背景，曾在 Plan International UK、DXC Technology 和威斯康星州兒童醫(yī)院等組織管理項(xiàng)目并提供技術(shù)咨詢。

他擁有南安普頓大學(xué)的碩士學(xué)位和諾丁漢大學(xué)的學(xué)士學(xué)位。

投資者和支持者

BENQI 于 2021 年 4 月在一次籌得輪次中籌集了 600 萬(wàn)美元。其部分投資者包括 Arrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital 和 The Spartan Group。

2、DeFi 的安全性如何?

DeFi 是一個(gè)高度不受監(jiān)管的行業(yè)。下面是一些你應(yīng)該了解的主要風(fēng)險(xiǎn)：

• 智能合約漏洞：智能合約是 DeFi 的核心，但如果編碼不正確，它們可能存在安全隱患。黑客可以利用這些漏洞竊取資金。為了降低風(fēng)險(xiǎn)，許多 DeFi 項(xiàng)目會(huì)聘請(qǐng)專業(yè)審計(jì)人員對(duì)其代碼進(jìn)行徹底審查和測(cè)試，然后再公開(kāi)發(fā)布。
• 閃電貸攻擊：閃電貸必須在同一交易中償還。雖然它們可以用于合法目的，但也可能被用作詐 騙；例如，惡意行為者可以操縱Token價(jià)格，抽走流動(dòng)性池中的資金，影響提供流動(dòng)性的人。
• 重入攻擊：這種攻擊發(fā)生在攻擊者在合約的初始執(zhí)行未完成之前重復(fù)調(diào)用一個(gè)函數(shù)，從而在過(guò)程中抽走資金。這是一種常見(jiàn)的漏洞，需要特別注意防范。
• Rug Pull：這種騙 局發(fā)生在新Token的開(kāi)發(fā)者突然從流動(dòng)性池中提取所有資金，導(dǎo)致投資者手中的Token變得一文不值。由于創(chuàng)建和推廣新Token相對(duì)容易，這種情況在 DeFi 中尤為常見(jiàn)。
• 監(jiān)管不確定性：DeFi 的法律環(huán)境仍在發(fā)展中。監(jiān)管行動(dòng)，例如 SEC 對(duì) LBRY 的案件，可能會(huì)對(duì) DeFi 項(xiàng)目及其用戶產(chǎn)生重大影響。
• 用戶錯(cuò)誤：許多 DeFi 損失發(fā)生在用戶不完全理解系統(tǒng)運(yùn)作的情況下。教育和謹(jǐn)慎對(duì)于任何希望參與 DeFi 的人都是至關(guān)重要的。

3、 DeFi 適合初學(xué)者嗎?

DeFi 作為傳統(tǒng)金融（在加密行業(yè)中稱為 TradFi）的對(duì)應(yīng)物，建立并創(chuàng)新了傳統(tǒng)金融機(jī)制和服務(wù)。但 DeFi 對(duì)初學(xué)者來(lái)說(shuō)并不完全友好。

事實(shí)上，DeFi 可能與 TradFi 一樣復(fù)雜，甚至更復(fù)雜，因?yàn)樗婕爸悄芎霞s的復(fù)雜性、設(shè)置和連接加密貨幣錢包、理解區(qū)塊鏈技術(shù)等問(wèn)題。

盡管 DeFi 是一個(gè)數(shù)十億美元的行業(yè)，但它仍是一個(gè)新興且未受監(jiān)管的領(lǐng)域，許多方面仍需改進(jìn)。存在智能合約漏洞、程序錯(cuò)誤，以及黑客和網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)詐 騙泛濫的風(fēng)險(xiǎn)。

4、DeFi 解決了哪些問(wèn)題?

盡管存在這些風(fēng)險(xiǎn)，DeFi 仍然提供了顯著的潛在好處：

• 可訪問(wèn)性：DeFi 平臺(tái)對(duì)任何有互聯(lián)網(wǎng)連接的人開(kāi)放，使全球范圍內(nèi)的金融服務(wù)都可以獲取，不受地理限制。
• 消除中介：通過(guò)促進(jìn)直接的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易，DeFi 消除了銀行等中介的需要，從而可能降低成本并提高效率。
• 透明度：DeFi 交易記錄在公共區(qū)塊鏈上，相較于傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的隱蔽性，提供了更高的透明度和問(wèn)責(zé)制。
• 金融自由：用戶對(duì)自己的資產(chǎn)擁有更大的控制權(quán)，允許他們直接談判借代條款，而不依賴于中心化的機(jī)構(gòu)。
• 金融產(chǎn)品創(chuàng)新：DeFi 使得創(chuàng)造新的金融工具和服務(wù)成為可能，例如閃電貸和收益耕作，這在傳統(tǒng)金融中是不可能的。
• 效率：DeFi 交易可以比傳統(tǒng)金融服務(wù)更快、更具成本效益，尤其是在跨境交易方面。
• 互操作性：許多 DeFi 協(xié)議設(shè)計(jì)為能夠協(xié)同工作，創(chuàng)建一個(gè)更為集成和靈活的金融生態(tài)系統(tǒng)。

5、 比特幣有 DeFi 嗎?

比特幣本身并沒(méi)有內(nèi)置 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)，但通過(guò)像 Wrapped Bitcoin (wBTC) 這樣的包裹Token，將 DeFi 整合到比特幣中變得可能。

此外，近年來(lái)，比特幣的第2層（L2）技術(shù)被設(shè)計(jì)并上線于原始比特幣區(qū)塊鏈之上，以提升其可擴(kuò)展性和吞吐量。這些發(fā)展促使了各種比特幣原生 DeFi 協(xié)議的興起，包括借代、質(zhì)押和 NFT 交易平臺(tái)。

比特幣 DeFi 的興起在很大程度上要?dú)w功于像 Ordinals 這樣的協(xié)議，它通過(guò)將數(shù)據(jù)附加到單個(gè) satoshi 上，實(shí)現(xiàn)了比特幣網(wǎng)絡(luò)上的 NFT 創(chuàng)作。類似地，BRC-20 標(biāo)準(zhǔn)是為 BTC 區(qū)塊鏈設(shè)計(jì)的實(shí)驗(yàn)性可替代Token，基于 Ordinals 協(xié)議構(gòu)建。

熊市中的希望

每當(dāng)有人問(wèn)我對(duì) DeFi 還有什么令人興奮的地方時(shí)，我都會(huì)感受到熊市的深度。但據(jù)我觀察，各個(gè)團(tuán)隊(duì)仍在持續(xù)建設(shè)，不僅僅是簡(jiǎn)單的復(fù)制已有模式，而是努力拼接新的重要拼圖。DeFi 領(lǐng)域中的創(chuàng)新仍在不斷涌現(xiàn)，推動(dòng)著行業(yè)朝著更加成熟和多樣化的方向發(fā)展。面對(duì)這些新趨勢(shì)，真的很難不為這個(gè)行業(yè)感到興奮。

2024 年DeFi領(lǐng)域有哪些可能出現(xiàn)的趨勢(shì)和風(fēng)口

1、跨鏈解決方案的興起

當(dāng)DeFi項(xiàng)目越來(lái)越多時(shí)，跨鏈技術(shù)將會(huì)是一個(gè)熱點(diǎn)。該項(xiàng)目旨在突破區(qū)塊鏈間的屏障，使資產(chǎn)與數(shù)據(jù)能夠無(wú)縫地流通。到了2024年，會(huì)有更多創(chuàng)新性的跨鏈協(xié)議出現(xiàn)，比如 Polkadot, Cosmos等等，從而使得 DeFi的生態(tài)系統(tǒng)變得更為開(kāi)放與相連。

2、以Layer2為基礎(chǔ)的可擴(kuò)展性解決方法

DeFi的成長(zhǎng)同時(shí)也造成了鏈上阻塞以及高額的交易費(fèi)。所以，以Layer2為基礎(chǔ)的可擴(kuò)展性解決方案將會(huì)變得越來(lái)越流行。通過(guò)將業(yè)務(wù)遷移至二級(jí)網(wǎng)絡(luò)，減輕了主干網(wǎng)的負(fù)荷，提升了系統(tǒng)的吞吐量，降低了系統(tǒng)的開(kāi)銷，同時(shí)也為 DeFi用戶提供了更加順暢的使用體驗(yàn)。

3、非同質(zhì)代幣與DeFi的結(jié)合

未來(lái)一年，非均質(zhì)型代幣市場(chǎng)將會(huì)迅速成長(zhǎng)，并將成為數(shù)位資產(chǎn)的中心。2024年，將會(huì)有更多的非同質(zhì)代幣加入DeFi，產(chǎn)生新的金融產(chǎn)品與服務(wù)。比如，將非同質(zhì)代幣用于組合或者收入分發(fā)，將會(huì)對(duì) DeFi的創(chuàng)新與發(fā)展起到更大的促進(jìn)作用。

4、人工智能

在 DeFi世界中，人工智能的應(yīng)用將會(huì)是2024年的主流。像 Aptos這樣的人工智能項(xiàng)目在過(guò)去已經(jīng)獲得了一些成功。人工智能技術(shù)的運(yùn)用，將使DeFi市場(chǎng)交易系統(tǒng)更加智能化，使人們能夠更好地管理自己的資產(chǎn)，并獲得更多的投資機(jī)遇。

5、DePin

Depin是一種鼓勵(lì)用戶分享閑置的硬件資源來(lái)支撐區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的創(chuàng)新型理念。利用 DePin，用戶可以分享自己的硬件資源，從而增強(qiáng)了 DeFi體系的安全與穩(wěn)定。這將幫助 DeFi產(chǎn)業(yè)向前推進(jìn)。

6、Restaking

Restaking是一種使用抵押的加密資產(chǎn)來(lái)支持其它協(xié)議來(lái)提高收入的一種方式。這種趨勢(shì)有助于改善資本的使用效率，使投資者獲得最大的回報(bào)。有了 Restaking，以太網(wǎng)幣持有人就能把他們所質(zhì)押的 ETH轉(zhuǎn)移到其它協(xié)議上，這樣就能賺到更多錢。這將改善 DeFi生態(tài)圈的流動(dòng)性，讓使用者有更多賺錢的機(jī)會(huì)。

7、GameFi

GameFi，全名 Game Finance，指將區(qū)塊鏈和游戲行業(yè)融合在一起的一個(gè)新的行業(yè)。這款游戲?qū)?DeFi與游戲結(jié)合在一起，目的是為了給玩家?guī)?lái)更好的游戲體驗(yàn)，并給他們帶來(lái)更多的創(chuàng)意與收益。

2. 再平衡金庫(kù)

再平衡金庫(kù)的出現(xiàn)正在為用戶帶來(lái)更高的收益，并且在市場(chǎng)和生態(tài)系統(tǒng)中提供更高效的流動(dòng)性。Tokemak、Cove、Veda Labs 等平臺(tái)通過(guò)智能算法不斷調(diào)整資產(chǎn)配置，使得流動(dòng)性更加高效分配。這不僅提高了用戶的收益率，也為整個(gè)市場(chǎng)的流動(dòng)性管理帶來(lái)了新的思路。