美國聯(lián)準會近期對與加密產(chǎn)業(yè)有密切往來的美國德州聯(lián)合銀行(United Texas Bank)進行調(diào)查，調(diào)查發(fā)現(xiàn)其公司董事會及高層團隊在處理加密貨幣業(yè)務(wù)和風(fēng)險管理方面存在「重大缺失」。

2021年，位于德州的國際支付公司Money Gram與Stellar區(qū)塊鏈公司合作，目的是讓用戶可以將加密貨幣中的穩(wěn)定幣(如：USDC)兌換成當(dāng)?shù)刎泿挪⑦M行跨國支付。而德州聯(lián)合銀行擔(dān)任這個系統(tǒng)中的結(jié)算銀行，負責(zé)在Money Gram和Circle(USDC的發(fā)行方)之間的交易結(jié)算。

因此，德州聯(lián)合銀行在這項合作中扮演了重要的中介角色，幫助加密貨幣和傳統(tǒng)貨幣之間的轉(zhuǎn)換和結(jié)算。

聯(lián)準會于9月4日的報告里對銀行發(fā)出的停止令提到：「經(jīng)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，有存在與外國代理銀行及加密貨幣客戶有關(guān)的重大缺失，特別是在風(fēng)險管理和遵守有關(guān)防制洗錢(AML)條例、規(guī)則和法規(guī)方面出現(xiàn)問題?！孤?lián)準會與德州聯(lián)合銀行都同意這項命令。

聯(lián)準會表示，德州聯(lián)合銀行已經(jīng)采取補救措施，強化對銀行保密法(BSA)和反洗錢計劃。又補充道，該銀行董事會需要提交一份書面計劃，說明如何「加強董事會對該銀行符合BSA/AML法規(guī)的監(jiān)督」，以及「客戶審查計劃」的改進方案。到目前德州聯(lián)合銀行仍尚未出面說明。

而在今年8月，聯(lián)準會也將涉足于加密貨幣相關(guān)金融服務(wù)的控股公司Customers Bancorp,Inc.以風(fēng)險管理和違反防制洗錢條例等類似理由起訴。這是聯(lián)準會在一個月內(nèi)第二次對與加密產(chǎn)業(yè)相關(guān)的銀行采取執(zhí)法行動。

持續(xù)打壓加密產(chǎn)業(yè)，業(yè)界戲稱聯(lián)準會Chokepoint 2.0

加密產(chǎn)業(yè)中相關(guān)人士戲稱聯(lián)準會實施所謂的「Chokepoint 2.0」來形容聯(lián)準會將繼續(xù)針對加密產(chǎn)業(yè)打壓。在9月4日的停止令下達之后，Chokepoint 2.0再次被提出。區(qū)塊鏈協(xié)會的產(chǎn)業(yè)事務(wù)主管Dan Spuller發(fā)文表示：「聯(lián)準會的執(zhí)法行動：United Texas Bank在德州被下令停止?fàn)I運，#Chokepoint2.0持續(xù)進行中?！?/p>
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