DeFi中文名稱為去中心化金融，英文全稱為DecentralizedFinance，它指的是一種基于區(qū)塊鏈技術(shù)的金融服務(wù)和應(yīng)用，旨在實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)金融系統(tǒng)中的各種功能，如借貸、債券發(fā)行、交易、支付和保險(xiǎn)等，但是通過(guò)去中心化的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。與傳統(tǒng)金融系統(tǒng)不同，DeFi不需要中央機(jī)構(gòu)或中介來(lái)管理資金或執(zhí)行交易，而是依賴智能合約和區(qū)塊鏈技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的金融服務(wù)。簡(jiǎn)單介紹什么叫DeFi?可能還有人不理解，下面我?guī)椭蠹乙晃膹氐赘愣瓺eFi。

什么叫DeFi?

DeFi就是去中心化金融，是一個(gè)涵蓋各種金融產(chǎn)品的術(shù)語(yǔ)，這些產(chǎn)品存在于去中心化網(wǎng)絡(luò)上，比如以太坊。DeFi的基本理念是依賴智能合約來(lái)自動(dòng)化金融產(chǎn)品。目前最廣泛使用的DeFi產(chǎn)品主要集中在借貸、交易和衍生品領(lǐng)域。

DeFi從區(qū)塊鏈中汲取靈感，區(qū)塊鏈?zhǔn)菙?shù)字貨幣比特幣背后的技術(shù)，它允許多個(gè)實(shí)體持有交易歷史記錄的副本，這意味著它不受單一中央來(lái)源的控制。這很重要，因?yàn)榧惺较到y(tǒng)和人工看門人可以限制交易的速度和復(fù)雜性，同時(shí)減少用戶對(duì)其資金的直接控制。DeFi的獨(dú)特之處在于它將區(qū)塊鏈的使用從簡(jiǎn)單的價(jià)值轉(zhuǎn)移擴(kuò)展到更復(fù)雜的金融用例，例如借貸。

DeFi應(yīng)用程序在公共區(qū)塊鏈(主要是以太坊)上運(yùn)行，允許用戶直接從其加密貨幣錢包與智能合約進(jìn)行交互。這些智能合約是自動(dòng)執(zhí)行的合約，協(xié)議條款直接寫入代碼中。它們自動(dòng)執(zhí)行協(xié)議，以便所有參與者都可以立即確定結(jié)果，而無(wú)需任何中間人的參與或時(shí)間損失。該框架支持創(chuàng)建去中心化應(yīng)用程序(DApp)，無(wú)需中央機(jī)構(gòu)即可提供金融服務(wù)。

DeFi提供了哪些應(yīng)用?

DeFi 提供了許多不同類型的金融應(yīng)用，包括但不限于借款和貸款、衍生品、流動(dòng)性挖礦等等，下文是具體介紹：

1、借款和貸款

DeFi借貸平臺(tái)允許用戶以完全去中心化和無(wú)信任的方式將其加密貨幣借給其他用戶。另一方面，借款人可以通過(guò)與去中心化的借貸協(xié)議進(jìn)行互動(dòng)，直接獲得貸款。此外，借貸協(xié)議會(huì)在短至幾秒鐘的時(shí)間間隔內(nèi)自動(dòng)向貸款人分配利率報(bào)酬。

DEXes

去中心化交易所，或簡(jiǎn)稱DEXes，是允許用戶購(gòu)買、出售和交易加密貨幣的程序。與集中式交易所不同，DEXes以純粹的去中心化點(diǎn)對(duì)點(diǎn)方式運(yùn)作，沒有看門人或公證人。底層的智能合約強(qiáng)制執(zhí)行代碼并執(zhí)行交易。自己嘗試一下，使用DeFiChainDEX將一個(gè)幣換成另一個(gè)幣。

3、流動(dòng)性挖礦

流動(dòng)性挖礦是一個(gè)相當(dāng)新的術(shù)語(yǔ)，描述了將加密貨幣資產(chǎn)用于工作并在這些資產(chǎn)上產(chǎn)生最大 回 報(bào)的努力。人們能想到的最簡(jiǎn)單的收益率養(yǎng)殖形式是在不同的DeFi產(chǎn)品中不斷追逐最高的APY。這將意味著在協(xié)議和具有不同風(fēng)險(xiǎn)敞口的產(chǎn)品之間轉(zhuǎn)移資金，因?yàn)橛脩粽趯ふ疫吘壈咐允顾蛩氖找孀畲蠡?/p>

所有這一切的源頭是流動(dòng)性挖礦，提供流動(dòng)的使用者通常在通常的回報(bào)之上收到新的代幣，為協(xié)議提供流動(dòng)資金。與其從各種協(xié)議的正常運(yùn)作中獲取收益，不如向流動(dòng)性池提供流動(dòng)性，以交易費(fèi)和治理代幣的形式開辟一個(gè)額外的收入來(lái)源，使其持有人對(duì)地標(biāo)決策產(chǎn)生影響。

2、衍生品

在傳統(tǒng)金融中，衍生品是一種合同，其價(jià)值來(lái)源于基礎(chǔ)資產(chǎn)的表現(xiàn)。這種資產(chǎn)幾乎可以是任何東西，利率、貴金屬或指數(shù)。在DeFi領(lǐng)域，任何人都可以創(chuàng)建這些衍生品，并通過(guò)智能合約確保其安全，而不需要任何中介機(jī)構(gòu)。Synthetix是這一領(lǐng)域的先行者之一，但DeFiChain等其他協(xié)議正在從中汲取靈感，建立一個(gè)更加復(fù)雜和安全的衍生品平臺(tái)。