數字貨幣行業終于迎來了比特幣、以太坊、TRX和其他數字貨幣日益流行的局面。人們越來越意識到，在最新的金融技術突破上投資是有錢可賺的。

隨著對數字貨幣產業的潛力和機遇的認識開始增加，人們對更多信息和渠道的迫切需求也在穩步增長。然而，盡管人們對產業前景持更開放的心態，并且希望參與進來，大多數人對數字貨幣的要素和機制并不熟悉。這也就意味著他們很容易成為詐 騙目標。

科技發展的各個階段都有詐 騙發生。人類在技術進步上邁出一步，這些詐 騙者也同時找到了他們的新方式，將自己滲透到系統中去并進行破壞。

其中數字貨幣就是一個“理想”的“游樂場”，因為：

數字貨幣不易理解 → 數字貨幣的知識和訊息尚未達到易為大眾理解的程度。盡管它越來越受歡迎，但很少有人能完全了解它。詐 騙者充分利用這一點，創造出虛假產品并作出虛假承諾行騙。A數字貨幣是匿名的→ 數字貨幣大多是匿名的。這一獨有功能被詐 騙者用來隱藏蹤跡。數字貨幣不受監管 → 沒有政 府和機構嚴格管理其交易。如果你的數字貨幣被盜，可以肯定地說，不會有任何機構會追查罪魁禍首。

警惕以下危險信號

孔子曾說過，以約失之者鮮矣。如果你想進入數字貨幣的世界，請記住這句話。對于交易員和投資者們來說，數字貨幣著實是一個激動人心的概念，但與所有金融投資一樣，應謹慎對待。不要因為其他人都跳進來就去冒險！一定要先試水。

如果有人打電話給你，給你一個無風險并且保證回報的投資建議，那么事實很可能是你被騙了。

如果你收到一封電子郵件，聲稱你只需注冊和少量幣即可快速致富，那么你也是被騙了。

這些詐詐騙騙者手段豐富，為了避免陷入騙局，你也應該了解這些伎倆。在研究數字貨幣時，一定要發現危險的信號。在開始之前，用質疑的眼光從字里行間讀出隱含之意。

保證收益=不切實際的價格增長

沒有人能夠保證任何市場或投資的收益，特別是數字貨幣市場比股票和債券更不穩定。拒絕任何保證利潤和高回報、聲稱風險最低或根本沒有風險的公司。這是不現實的。

承諾介紹傭金

對介紹他人加入后支付傭金的承諾要保持警惕，因為這是龐氏騙局的一大標志——通常要求現有成員吸引或邀請其他人加入，從而獲得收益或傭金。這就建立了一個類似金字塔的網絡，其中回報最高的人站在金字塔的頂端，通過塔底的參與者謀利。

A索要私鑰

父母在我們很小的時候就教導我們不要和陌生人講話。互聯網上也是如此：永遠不要把你的私鑰、密碼、驗證碼或任何個人信息泄露給網上的任何一個人。如果一家公司或機構要求你提供這些信息，那這很可能是一場騙局。

合法企業不會用上面的營銷策略來吸引客戶。但是，不要因為沒有看到這些危險信號而沾沾自喜。事前做功課時要始終保持警惕。有組織的騙局隨著每一個計倆會變得越來越微妙，如果你不擅長找出矛盾之處，那么你可能會陷入他們的騙局中。要記住最簡單也是最重要的一句話：如果一件事情聽起來好得難以置信，那么它也許真的不可信。

這些騙局是如何實現的?

情感銷售

這些詐 騙分子在投資者失利時出現，通過煽動情緒來推銷和說服其行動。通過“快速致富”或者“無風險、保證利潤”之類的話，投資者就會被興奮和機遇所迷惑。

他們通過設想成功的樣子來誘 惑你。接下來，他們會告訴你，機不可失時不再來，你現在就要采取行動才能實現你的夢想。如此這般給你一個成功的最后期限，會給你造成巨大壓力并且沖昏頭腦。

欺騙

詐 騙就是一種欺騙。這些罪犯會編造出一個又一個謊言來讓你相信他們。一些詐 騙者甚至通過電話想要說服人們去投資根本不存在的數字貨幣。這些罪犯都是詐 騙專家，所以如果你不想被他們欺騙，那就需要知道他們到底有哪些伎倆。

如何避免騙局并確保數字貨幣的安全交易?

人人都想成功賺大錢，但是天下沒有免費的午餐。在任何行業都請記住，世上沒有容易賺的錢。與其冒著失去一切的風險上當受騙，不如選擇經證實的方式。

為了避開這些騙局，確保數字貨幣的安全交易，你只需做到以下幾點。

1.三思而后行

銷售員的投資建議可能很有前景，但是不要被他們刻意挑起的情緒沖昏頭腦。請記住，他們告訴你這些不是因為都是真的，而是因為他們的工作就是拿到你的單子。不要輕易地做決定，讓這些信息在腦海中沉淀下來，花點時間慢慢消化。

問問自己有關公司聲譽的問題。幕后工作的都是什么人?他們對團隊是透明的還是匿名的?詐 騙者非常重視匿名性，因此如果你找不到他們的團隊中的其他人，那就要格外警惕了。

他們與其他合法公司有合作關系嗎?其數字貨幣有完整計劃還是僅僅是一個概念?最重要的是，他們是否在任何機構或國家/地區注冊過?這些問題的答案加在一起就能夠了解公司的合法性。

2. 做好事前功課

不要依賴別人告訴你的信息，相反，應該把這些信息當作事前調查的基礎。做好事前功課，去看看合法網站，然后把你得到的結果和他們說的進行比較。另外一個更好的方法是，主動去尋找你想要的數字貨幣或服務，而不是投資給主動找上門的。

3.多提問題

多問公司問題。如果他們是合法的，那么他們很可能會給你明確而完整的答案。而詐 騙者最心虛的就是知識和信息。他們對撤資流程、風險和費用的說法越模糊，你就越應該謹慎。

進行任何金融交易都必須謹慎。盡管騙局的確存在，但是可以通過調查和質疑來避免這些事情的發生。不要因為騙局的存在就阻礙你參與到蓬勃發展的數字貨幣行業中去。誠然，市場的潛力巨大，但始終會有現實風險來平抑你的期望值。當你有疑問時，請牢記最重要的投資原則：投資應量力而行。

常見的數字貨幣騙局

伴隨著虛擬貨幣和數字貨幣的出現，各種各樣的騙局也如野草般涌現。下面是一些你應該知道的最常見的騙局。:

1. 虛假ICO & 龐氏騙局

首次代幣發行或ICO

首次代幣發行（ICO）是一種使用數字貨幣的融資方式。其基本概念就是，公司制造出代幣，出售給投資者，以換取特定數量的數字貨幣。投資者可以持幣待價而沽，等到市場攀升再以更高的價格賣出。它除了讓你的代幣增值從而獲利以外，沒有其他好處。

ICO的騙局也有相似之處，即用創造出的新代幣吸引投資者。他們用代幣的巨大“潛力”來吸引投資者，并引誘稱應該在需求大增之前就投資進去。

然而，關于ICO的真相是，每10個ICO中只有不到1個能夠成功交易。ICO的概念是用更高的價格與你的代幣進行交易，但如果它的價值在無限的時間內一直很低，而且無法交易，那么實際上就沒有利潤可言。

要避免這種情況，就要確保你了解有關這家公司的一切信息。你自己決定他們的代幣是否真的具有他們所推銷的巨大潛力。如果你沒有足夠的市場知識來做這個決定，那么也許你應該避開它。

龐氏騙局

大多數人對數字貨幣知之甚少，僅僅知道現在這是個有可能讓投資者成為百萬富翁的行業。因為這一點，詐 騙者就能輕而易舉地對這些無知的人們一網打盡。這些詐 騙者通過夸大承諾，聲稱能改變命運，來從交易者中謀利。

可以說，這是一個有組織的騙局。它讓人因為夢想而投資，因為承諾會變成現實的誘 惑而投資。一開始，這些詐 騙者會在頭幾次增加投資者帳戶中的資金數額，營造出一種真的有利可圖的假象。

龐氏騙局的核心是營銷策略，從而吸引更多的投資者和資金。當沒有新投資者進入并且老投資者不再能獲得收益時，這個騙局就會崩塌。

最終，這類公司的服務內容開始減少，從客戶代表不再回復消息，提款延遲，技術問題發生，到公司最終消失 —— 你的錢也隨之消失。

2. 暗箱交易 & 郵件詐 騙

這類騙局是利用偽裝的電郵，欺騙收件人點擊鏈接或提供個人信息來“領獎”。我們應該清楚，不可能點擊一個鏈接就能贏得任何東西。

要警惕社交媒體上發布的價值不菲的限時優惠或免費贈品。天下沒有免費的午餐，現實生活中沒有，網上也不會有。因此，請遠離那些“支付x x金額可獲得x x返現”或“快速致富”的交易平臺。

3. 釣魚網站

數字貨幣的釣魚網站帶著微妙和欺騙性的偽裝，頗為猖獗。這類騙局的第一步是一封冒充合法個人或組織的電郵。可能是冒充政 府機構，也可能是銀行，用看起來像“官方”的文件和聲明來引你上鉤。電子郵件的目的是讓你單擊鏈接，進入復制真實網站的釣魚網站。當你填寫帳戶詳細信息時，詐 騙者就會獲得你的個人資料。

這些網站通常很難察覺，因為它與真實的網站或域名僅有非常細微的區別。因此，在網上進行金融交易時，一定要檢查網址，確保是真實的域名。以https://開頭的網站應該是安全的，http://.開頭的則不安全。此外，要警惕復制交易的谷歌廣告，有可能會鏈接到釣魚網站。

你可以選擇下載瀏覽器擴展插件，來幫助你識別和避開這些釣魚網站。

4. 虛假電子錢包或應用

要選擇一種電子錢包來儲存辛苦賺來的代幣的話，最好選擇最有名、最可靠的電子錢包。選擇較為有名的電子錢包，能夠降低受騙幾率。

不過，較為有名的電子錢包會吸引更多的假冒者。要始終確保你的網站是正確的，警惕假冒網站。這些假冒網站通常會利用其域名和網站外觀來欺騙用戶登錄。

假冒的應用程序也潛入了Google Play和App Store應用商店，欺騙投資者用他們的真實帳戶登錄，并在這個過程中不知不覺地泄露機密數據。一定要注意真實網站和冒牌網站的細微區別。檢查語法、拼寫、甚至網站的主題顏色。察覺諸如此類細節的不一致，能夠幫助你辨別真偽。

5. 拉高出貨網絡團伙

拉高出貨的基本前提是聚集一群人來購買一種產品、服務，或者這里所說的數字貨幣。這些人通過炒作來誘使他人購買或投資，然后一開始的這些人就會出售其所持份額，導致市場下跌，其他人因此虧損。

拉高出貨的團伙通常著眼的是以低價上市的比特幣以外的數字貨幣。發起者會向加入該團伙的所有人收取費用，而付的錢越多，吸引的買家越多，就會越早收到關于幣種名稱和目標價格的消息。

當買家愿意為產品支付更高的價格時，價格就會飆升；價格飆升，對產品的需求也隨之增大。當代幣名稱一出來，最先購買代幣的一群人獲利最多。由于需求增加，這些早期購買者可以以更高的價格出售。但是，當后來者出售其資產時，價格卻下跌了，因為他們的高價代幣缺乏買家。價格下跌就會發生拋售，給大多數參與者造成巨大損失。

6. 黑客 & 病毒軟件

在數字貨幣的世界里，系統入侵和病毒軟件是十分邪惡的。隨著人們對技術的依賴性越來越高，他們在互聯網上也變得越來越容易受到攻擊。

由于數字貨幣純數字化的性質，數字貨幣比其它任何市場都更容易受到影響。根據經驗法則，切勿點擊未知的電子郵件附件、鏈接或網站。只需點擊一下，你的錢財可能就因為誤下載或不小心安裝在插件中的程序而丟失。

要訪問安全可靠的數字貨幣交易所，當然不能通過怪異的鏈接或網站。在交易數字貨幣時，要格外小心軟件、應用程序和擴展程序的安裝。

強迫營銷和壓力銷售

如果有任何公司給你施加壓力或強迫你立即購買或投資，請不要被銷售熱情沖昏頭腦。退一步想清楚。為什么要這么急呢?投資通常需要時間來慢慢提速，然后才能開始獲得回報。這些投資機會不可能在一夜之間大增。如果這個投資建議確實如他們所說的那么有潛力，那么它很可能會在市場上停留很久，你有充分的時間考慮后再決定參與。