加密貨幣擠兌通俗來(lái)說(shuō)就是對(duì)交易所出現(xiàn)信任危機(jī),許多投資者短時(shí)間內(nèi)都在交易所進(jìn)行取出數(shù)字資產(chǎn),因此就出現(xiàn)了擠兌危機(jī),和銀行擠兌有點(diǎn)類似,一家銀行的倒閉也可能引發(fā)連鎖反應(yīng),從而導(dǎo)致更廣泛的金融危機(jī)。
就像硅谷銀行的風(fēng)暴波及到了加密市場(chǎng),USDC出現(xiàn)擠兌后,引發(fā)了一連串的市場(chǎng)反應(yīng),不少虛擬貨幣交易所通過(guò)暫停交易的方式,降低風(fēng)險(xiǎn)與不良影響。 Coinbase宣布將在周末銀行關(guān)閉時(shí)暫時(shí)暫停USDC:USD兌換,而幣安交易所的USDC也出現(xiàn)嚴(yán)重?cái)D兌,已經(jīng)關(guān)閉了提幣通道(僅僅是USDC),在事件發(fā)生的24小時(shí)內(nèi),幣安有大量用戶提幣,USDC已經(jīng)造成擠兌。
加密貨幣交易所巨頭FTX暴雷事件發(fā)生時(shí),整個(gè)市場(chǎng)處于極度恐慌的狀態(tài)之中,誕生于恐慌的“踩踏效益”也隨之出現(xiàn)。投資者大幅拋售比特幣、以太坊等主流幣,致使大盤(pán)暴跌,因此交易所的資金儲(chǔ)備和透明度就成了市場(chǎng)十分關(guān)注的問(wèn)題。
然而不少交易所同樣傳出挪用用戶資金和資不抵債的情況,從中心化機(jī)構(gòu)提幣風(fēng)波也多次發(fā)生,任何中心化交易所都不能信任的恐慌情緒開(kāi)始蔓延開(kāi)來(lái)。幣安(Binance)(點(diǎn)擊注冊(cè))作為目前世界上交易量最大的交易所,在2022年11月初就公布了錢包地址,后續(xù)其他交易所如OKX(點(diǎn)此注冊(cè)),Bitfinex,KuCoin,Deribit,Bybit等交易所也緊隨其后分別發(fā)布了資產(chǎn)證明或者審計(jì)報(bào)告。
由于加密貨幣平臺(tái)自身的投機(jī)交易,導(dǎo)致其與客戶存入的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口不一致,即便曾經(jīng)的審計(jì)報(bào)告顯示平臺(tái)是超額儲(chǔ)備的,但隨著市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng),平臺(tái)依然可能出現(xiàn)資不抵債的問(wèn)題,最終引起加密貨幣擠兌。
我們?cè)贔TX暴雷后發(fā)現(xiàn),其本應(yīng)存儲(chǔ)在冷錢包中的用戶托管資產(chǎn),在今年初被同樣由SBF控制的Alameda借走進(jìn)行投機(jī)交易或彌補(bǔ)虧損。這種挪用相當(dāng)于將客戶托管的資產(chǎn)對(duì)外進(jìn)行放貸,因此客戶的托管資產(chǎn)直接變成了Alameda的欠條。如果Alameda能夠持續(xù)盈利并及時(shí)還款或許還好,而一旦Alameda投資失敗失去償還能力,該欠條的價(jià)值便會(huì)直接歸零,導(dǎo)致用戶的資產(chǎn)無(wú)法兌付。
加密貨幣交易平臺(tái)可能會(huì)使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行交易,理論上這些資產(chǎn)依然保存在交易所的賬戶或地址中。而且很多時(shí)候,交易平臺(tái)總資產(chǎn)的價(jià)值還會(huì)大于負(fù)債的價(jià)值(也就是用戶存入資產(chǎn)的價(jià)值),這也是許多平臺(tái)一再宣稱自己儲(chǔ)備金充足的原因。
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